課程詳情
第一部分 對銀行風險管理的理解
(一)風險管理與銀行經營的關系
(二)風險態(tài)度的轉變
第二部分 對操作風險的理解
(一)操作風險的概念
(二)識別操作風險事件的三個維度
(三)操作風險損失的二維分布
(四)我國銀行操作風險特征
(五)操作風險管理的重要性
(六)操作風險管理的三道防線
第三部分 調查和審查階段的風險防范
(一)人
1、主體合法性案例：
2、借款人真實性案例
(二)物
1、抵（質）押物是否真實存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風險防范
(一)放款審核不符合授信落實條件的處理
(二)放款操作步驟
第五部分 同品種業(yè)務風險防范要點與案例
(一)個人住房按揭貸款
1、三個關鍵的風險點：
1)抵押物處置風險
2)購房行為的真實性
3)第一還款來源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征：
（二）商用房貸款
1、調查要點
2、案例
3、風險控制要點
（三）綜合消費貸款
1、審查第一還款來源
2、審查貸款用途的真實性
3、案例
4、控制虛假交易風險的措施
（四）個人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風險點
2、操作風險控制主要措施
（五）有價單證質押貸款
（六）汽車消費貸款
1、汽車消費貸款最大的風險點
2、案例
3、風險控制措施
(一)風險管理與銀行經營的關系
(二)風險態(tài)度的轉變
第二部分 對操作風險的理解
(一)操作風險的概念
(二)識別操作風險事件的三個維度
(三)操作風險損失的二維分布
(四)我國銀行操作風險特征
(五)操作風險管理的重要性
(六)操作風險管理的三道防線
第三部分 調查和審查階段的風險防范
(一)人
1、主體合法性案例：
2、借款人真實性案例
(二)物
1、抵（質）押物是否真實存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風險防范
(一)放款審核不符合授信落實條件的處理
(二)放款操作步驟
第五部分 同品種業(yè)務風險防范要點與案例
(一)個人住房按揭貸款
1、三個關鍵的風險點：
1)抵押物處置風險
2)購房行為的真實性
3)第一還款來源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征：
（二）商用房貸款
1、調查要點
2、案例
3、風險控制要點
（三）綜合消費貸款
1、審查第一還款來源
2、審查貸款用途的真實性
3、案例
4、控制虛假交易風險的措施
（四）個人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風險點
2、操作風險控制主要措施
（五）有價單證質押貸款
（六）汽車消費貸款
1、汽車消費貸款最大的風險點
2、案例
3、風險控制措施
講師簡介
毛英 老師
金融學碩士、經濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部，在《經濟問題》等學術刊物上發(fā)表了學術論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓，受訓方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學經濟管理系，經濟學學士
2003.7 西安交通大學金融系，金融學碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系，訪問學者
2005.3 西安交通大學金融系，金融學博士
資格考試培訓：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎、個人理財、風險管理
科研情況：
課題項目：
2012 中國房地產風險預警研究， 西安交通大學專項科研項目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價， 中國人民銀行西安分行項目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論，教育部人文社會科學研究項目， 參與
2010 西安歷史文化遺產保護、開發(fā)與產業(yè)化研究——西安文化產業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計劃項目，參與
2009 經濟調整與中國經濟發(fā)展方式轉變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結構變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價，中國人民銀行西安分行項目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會科學基金項目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究，陜西省科學技術研究發(fā)展計劃項目，參與
編寫教材：
投資項目評估，經濟貿易大學出版社，2010，主編
國際投資學，武漢大學出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學出版社，2010，參編
證券投資學，西安交通大學出版社，2009年，參編
金融市場學，科學出版社，2008，參編
課程對象
備 注
課程名稱：零貸業(yè)務操作風險識別和控制
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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