課程詳情
模塊一：基礎(chǔ)部分
一、 洗錢的概念
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個(gè)過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的國際、國內(nèi)形勢
（1）上海羅懷韜地下錢莊案
（2）匯豐銀行洗錢案
（3）北京馬甸郵幣卡洗錢
二、 反洗錢的法律法規(guī)
1、《反洗錢法》
2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
三、 銀行反洗錢內(nèi)部管理要求
1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
l 客戶身份識別制度
l 客戶身份資料和交易記錄保存制度
l 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度
模塊二：柜面反洗錢控制方法與要求（結(jié)合法規(guī)與案例）
1、 客戶身份識別階段
（1） 新開客戶身份識別
（2） 代理開戶身份識別
（3） 一次性交易客戶身份識別
2、 業(yè)務(wù)辦理身份識別
（1） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)身份識別
（2） 非面對面業(yè)務(wù)身份識別
（3） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)身份識別
（4） 跨境業(yè)務(wù)身份識別
3、 可疑交易的采集與識別
（1） 臨柜開戶業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（2） 代理業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（3） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（4） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（5） 非面對面業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（6） 貸款業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
4、 可疑交易應(yīng)對策略與手段
（1） 婉拒方式
（2） 內(nèi)部報(bào)告方式
（3） 分析方式
（4） 向人民銀行報(bào)告要求
（5） 接受處理與保密要求
5、 反洗錢工作宣傳與培訓(xùn)
（1） 常用反洗錢宣傳方式
（2） 如何對內(nèi)開展反洗錢轉(zhuǎn)培訓(xùn)
模塊三：客戶經(jīng)理反洗錢控制方法與要求
1、 樹立正確的反洗錢工作意識
了解你的客戶是客戶經(jīng)理的初步工作要求
（1） 評估合規(guī)意識與業(yè)績之間的關(guān)系
（2） 掌握反洗錢工作制度
2、 配合反洗錢工作調(diào)查要求
（1） 如何開展重新識別身份工作
（2） 如何針對可疑交易特征進(jìn)行核查
（3） 如何撰寫反洗錢報(bào)告
（4） 如何在調(diào)查過程中盡到保密義務(wù)
一、 洗錢的概念
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個(gè)過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的國際、國內(nèi)形勢
（1）上海羅懷韜地下錢莊案
（2）匯豐銀行洗錢案
（3）北京馬甸郵幣卡洗錢
二、 反洗錢的法律法規(guī)
1、《反洗錢法》
2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
三、 銀行反洗錢內(nèi)部管理要求
1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
l 客戶身份識別制度
l 客戶身份資料和交易記錄保存制度
l 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度
模塊二：柜面反洗錢控制方法與要求（結(jié)合法規(guī)與案例）
1、 客戶身份識別階段
（1） 新開客戶身份識別
（2） 代理開戶身份識別
（3） 一次性交易客戶身份識別
2、 業(yè)務(wù)辦理身份識別
（1） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)身份識別
（2） 非面對面業(yè)務(wù)身份識別
（3） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)身份識別
（4） 跨境業(yè)務(wù)身份識別
3、 可疑交易的采集與識別
（1） 臨柜開戶業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（2） 代理業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（3） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（4） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（5） 非面對面業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（6） 貸款業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
4、 可疑交易應(yīng)對策略與手段
（1） 婉拒方式
（2） 內(nèi)部報(bào)告方式
（3） 分析方式
（4） 向人民銀行報(bào)告要求
（5） 接受處理與保密要求
5、 反洗錢工作宣傳與培訓(xùn)
（1） 常用反洗錢宣傳方式
（2） 如何對內(nèi)開展反洗錢轉(zhuǎn)培訓(xùn)
模塊三：客戶經(jīng)理反洗錢控制方法與要求
1、 樹立正確的反洗錢工作意識
了解你的客戶是客戶經(jīng)理的初步工作要求
（1） 評估合規(guī)意識與業(yè)績之間的關(guān)系
（2） 掌握反洗錢工作制度
2、 配合反洗錢工作調(diào)查要求
（1） 如何開展重新識別身份工作
（2） 如何針對可疑交易特征進(jìn)行核查
（3） 如何撰寫反洗錢報(bào)告
（4） 如何在調(diào)查過程中盡到保密義務(wù)
講師簡介
黃立新 老師
【黃立新老師】
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級主任、高級經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會計(jì)結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會計(jì)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，對于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實(shí)務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險(xiǎn)管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施（案例分析方式）》《新員工會計(jì)實(shí)務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時(shí)）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實(shí)幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級主任、高級經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會計(jì)結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會計(jì)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，對于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實(shí)務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險(xiǎn)管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施（案例分析方式）》《新員工會計(jì)實(shí)務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時(shí)）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實(shí)幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行反洗錢工作培訓(xùn)
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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