課程詳情
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
1、商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2、風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
三、目前柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
五、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國有商業(yè)銀行的影響
六、銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力
1、打造“制度學(xué)習(xí)型”銀行
2、強(qiáng)化崗位管理 崗位責(zé)任制要真正的落實(shí)
3、開展教育警示活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營、誠實(shí)守信
4、進(jìn)行員工風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力
5、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)督
6、檢查糾正到位，整改提高，重視非現(xiàn)場(chǎng)檢查。
7、建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)到位
8、運(yùn)用現(xiàn)代化手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化
9、建立應(yīng)急管理制度，防范突發(fā)事件
10、筑牢“三道防線”，倡導(dǎo)“群防群治”
七、柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1、嚴(yán)禁事項(xiàng)
2、會(huì)計(jì)印章的使用要求
3、權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點(diǎn)
4、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5、受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
6、假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
7、身份證件的掌握：
八、支付結(jié)算過程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
1、銀行和企業(yè)雙方風(fēng)險(xiǎn)分析
2、銀行卡（借記卡）的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及變形形式
3、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
4、日常柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求
1、商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2、風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
三、目前柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
五、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國有商業(yè)銀行的影響
六、銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力
1、打造“制度學(xué)習(xí)型”銀行
2、強(qiáng)化崗位管理 崗位責(zé)任制要真正的落實(shí)
3、開展教育警示活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營、誠實(shí)守信
4、進(jìn)行員工風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力
5、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)督
6、檢查糾正到位，整改提高，重視非現(xiàn)場(chǎng)檢查。
7、建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)到位
8、運(yùn)用現(xiàn)代化手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化
9、建立應(yīng)急管理制度，防范突發(fā)事件
10、筑牢“三道防線”，倡導(dǎo)“群防群治”
七、柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1、嚴(yán)禁事項(xiàng)
2、會(huì)計(jì)印章的使用要求
3、權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點(diǎn)
4、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5、受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
6、假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
7、身份證件的掌握：
八、支付結(jié)算過程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
1、銀行和企業(yè)雙方風(fēng)險(xiǎn)分析
2、銀行卡（借記卡）的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及變形形式
3、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
4、日常柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求
講師簡(jiǎn)介
黃立新 老師
【黃立新老師】
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級(jí)主任、高級(jí)經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會(huì)貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對(duì)商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實(shí)務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險(xiǎn)管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（案例分析方式）》《新員工會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時(shí)）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動(dòng)。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實(shí)幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級(jí)主任、高級(jí)經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會(huì)貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對(duì)商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實(shí)務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險(xiǎn)管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（案例分析方式）》《新員工會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時(shí)）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動(dòng)。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實(shí)幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
課程對(duì)象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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