授課對(duì)象：行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任
一、 營(yíng)業(yè)廳及業(yè)務(wù)宏觀管理中的風(fēng)險(xiǎn)
1. 監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行障礙導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 隨意作出服務(wù)承諾的法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 違反安全保障義務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)


二、 開(kāi)戶（卡）業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 非身份證等證件開(kāi)戶的審核問(wèn)題
2. 銀行開(kāi)戶時(shí)告知義務(wù)的忽略
3. 預(yù)留印鑒審核易被忽視的一個(gè)環(huán)節(jié)


三、 存取款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 存款自愿原則的曲解與糾正
2. 忽視取款自由原則的法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 辦理代理取款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 提前營(yíng)業(yè)時(shí)辦理取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
5. 取款業(yè)務(wù)中忽視審核義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
6. 可疑交易客戶身份未識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)


四、 銀行掛失業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 上班遲到引發(fā)的掛失風(fēng)險(xiǎn)
2. 掛失辦理不及時(shí)引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 監(jiān)控設(shè)備設(shè)置時(shí)間不準(zhǔn)引發(fā)的掛失風(fēng)險(xiǎn)
4. 緊急情況下口頭掛失操作不當(dāng)?shù)姆�律風(fēng)險(xiǎn)
5. 對(duì)“五日內(nèi)”理解錯(cuò)誤引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)


五、 銀行貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 貸前調(diào)查中未正確進(jìn)行核實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)
2. 貸款磋商中忽視先合同義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
3. 貸款合同填寫環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 貸款合同“脫節(jié)”引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)
5. 貸款合同簽章問(wèn)題上的系列法律風(fēng)險(xiǎn)
6. 冒名貸款與借名貸款的系列法律風(fēng)險(xiǎn)
7. 催款通知書送達(dá)問(wèn)題的系列法律風(fēng)險(xiǎn)
8. 忽視擔(dān)保合同從屬性產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
9. 公司擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)（關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保、股東會(huì)決議存在瑕疵的擔(dān)保）
10. 對(duì)保證人只關(guān)注保證期間而忽略訴訟時(shí)效的法律風(fēng)險(xiǎn)
11. 貸款展期情況下的保證期間變更問(wèn)題
12. 階段性擔(dān)保問(wèn)題上易被忽略的一個(gè)問(wèn)題
13. 夫妻房屋、未成年房屋抵押?jiǎn)栴}
14. 抵押物上存在負(fù)擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)防
15. 建筑物和土地分別抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)
16. 最高額抵押的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)
17. 保證金賬戶質(zhì)押的若干風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)