中國(guó)培訓(xùn)易(duoleduo02.cn)
市場(chǎng)營(yíng)銷內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國(guó)培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
中國(guó)培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
課程詳情
課程背景：
基于市場(chǎng)環(huán)境變化的關(guān)系營(yíng)銷必要性：
一、競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。外資銀行豐富的金融工具、健全的客戶管理機(jī)制、先進(jìn)的營(yíng)銷理念和營(yíng)銷技術(shù)，都對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶產(chǎn)生了極大的吸引力，我國(guó)商業(yè)銀行的優(yōu)質(zhì)客戶資源受到極大威脅，這對(duì)如何維系保持這些優(yōu)質(zhì)客戶提出了挑戰(zhàn)。
二、客戶需求多樣化。銀行客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求呈現(xiàn)多樣化、個(gè)性化的趨勢(shì)，更需要銀行能夠提供個(gè)性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)方案。提供個(gè)性化服務(wù)的前提就是對(duì)客戶需求的充分認(rèn)識(shí)。
三、銀行脫媒現(xiàn)象加劇。由于資本市場(chǎng)快速發(fā)展，融資直接化成為未來發(fā)展的必然趨勢(shì)，直接造成商業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)客戶的大量流失。
目前銀行營(yíng)銷追求的是市場(chǎng)占有率，而關(guān)系營(yíng)銷追求的是客戶占有率，關(guān)心的是與客戶保持長(zhǎng)期關(guān)系所帶來的收益和貢獻(xiàn)，關(guān)注的是客戶終身價(jià)值的占有率，挖掘客戶一生中各個(gè)階段的金融消費(fèi)潛能。我國(guó)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中引入關(guān)系營(yíng)銷理念，可從本質(zhì)上改變“以產(chǎn)品為中心”的狀態(tài)，轉(zhuǎn)向“以客戶為中心”，更好的落實(shí)服務(wù)營(yíng)銷的思想。關(guān)系營(yíng)銷的引入還有利于銀行開展差異化市場(chǎng)營(yíng)銷，通過客戶數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，對(duì)客戶信息進(jìn)行挖掘分析，鎖定價(jià)值客戶群體，根據(jù)他們的需求對(duì)這一群體進(jìn)行強(qiáng)化營(yíng)銷，使銀行更有效的運(yùn)用營(yíng)銷成本，將時(shí)間花在最有價(jià)值的客戶身上，用較低的成本獲得較高的回報(bào)。關(guān)系營(yíng)銷的運(yùn)用將銀行的發(fā)展重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到對(duì)客戶的關(guān)系維護(hù)上，通過密切關(guān)注價(jià)值客戶，促進(jìn)價(jià)值客戶向忠誠(chéng)客戶的轉(zhuǎn)化;改變目前我國(guó)商業(yè)銀行中存在的對(duì)客戶關(guān)系“關(guān)系化”的錯(cuò)誤理解，改變銀行和客戶關(guān)系異化的情況，從根本上建立銀行與客戶的長(zhǎng)期關(guān)系。
課程收益：
本課程在以理財(cái)性格為切入點(diǎn)，對(duì)客戶群體進(jìn)行分類，分析每一類群體性格特征、判別方式，以及作為理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，如何對(duì)每一類群體采用有特色的服務(wù)，涵蓋溝通技巧、服務(wù)方式、營(yíng)銷手段等，由此可以協(xié)助學(xué)員實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷與二次營(yíng)銷的目標(biāo)。并能結(jié)合客戶的財(cái)富管理需求，激發(fā)客戶的采購(gòu)意欲，達(dá)至營(yíng)銷的目的。
同時(shí)，在銷售業(yè)務(wù)中，對(duì)于常見的客戶異議，在課程中，我們將作為重點(diǎn)，開展有針對(duì)性的講解、演練，令學(xué)員掌握應(yīng)對(duì)異議的處理方式，降低客戶異議的效用，提升成功率，并可帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)增長(zhǎng)。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人
適合人數(shù)：根據(jù)銀行安排
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)
課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
1、達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：個(gè)人理財(cái)服務(wù)定位
1、個(gè)人理財(cái)服務(wù)意義
2、理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位
3、金融營(yíng)銷壓力形成與解決方向
4、理財(cái)業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營(yíng)銷
討論思考：理財(cái)與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)
第二講：識(shí)別客戶之前先了解自己
1、自我理財(cái)風(fēng)格覺察與分析
2、自我定位與優(yōu)勢(shì)分析
3、了解自己的銷售行為與模式
4、習(xí)慣性行為對(duì)客戶開發(fā)與服務(wù)的影響
測(cè)試：認(rèn)識(shí)自我之“理財(cái)風(fēng)格評(píng)測(cè)”
第三講：客戶群體分析
1、客戶行為特征與理財(cái)風(fēng)格覺察
2、不同客戶群體的行為特征分析
3、個(gè)性特質(zhì)對(duì)理財(cái)風(fēng)格的影響
4、不同層次客戶的需求判斷
5、客戶理財(cái)風(fēng)格覺察識(shí)別、分析與應(yīng)用
6、客戶理財(cái)心理識(shí)別與分析
討論：群體理財(cái)風(fēng)格判別
第四講：不同客戶群體之溝通與開發(fā)技巧
1、如何以不同客戶，選擇不同的溝通方式
2、不同客戶的溝通技巧及運(yùn)用
3、不同客戶理財(cái)行為風(fēng)格的風(fēng)險(xiǎn)選擇
4、行為與心理分析在客戶營(yíng)銷與客戶管理的運(yùn)用
情景案例模擬
第五講：不同客戶群體的信息收集
1、理財(cái)客戶的信息收集
2、財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息收集
3、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4、理財(cái)目標(biāo)的確認(rèn)
5、以養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃切入無壓力營(yíng)銷模式
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
視頻分析：養(yǎng)老建議
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
模擬演練：現(xiàn)場(chǎng)客戶信息收集與分析演練
(四種理財(cái)性格的快速識(shí)別與信息收集中的應(yīng)對(duì)技巧現(xiàn)場(chǎng)模擬，包含演練、點(diǎn)評(píng)、PK)
第六講：客戶異議、投訴處理
1、客戶異議、投訴根由
2、同理心表達(dá)模式
3、常見異議處理表達(dá)
4、常見投訴處理表達(dá)
5、結(jié)合理財(cái)性格分析的處理模式
6、結(jié)合理財(cái)方案的無壓力營(yíng)銷分析
7、結(jié)合理財(cái)性格的無壓力營(yíng)銷分析
8、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
9、理財(cái)師技能提升技巧
演練PK：異議處理
工具：高效異議處理話術(shù)
結(jié)語(yǔ)：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)成交!
基于市場(chǎng)環(huán)境變化的關(guān)系營(yíng)銷必要性：
一、競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。外資銀行豐富的金融工具、健全的客戶管理機(jī)制、先進(jìn)的營(yíng)銷理念和營(yíng)銷技術(shù)，都對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶產(chǎn)生了極大的吸引力，我國(guó)商業(yè)銀行的優(yōu)質(zhì)客戶資源受到極大威脅，這對(duì)如何維系保持這些優(yōu)質(zhì)客戶提出了挑戰(zhàn)。
二、客戶需求多樣化。銀行客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求呈現(xiàn)多樣化、個(gè)性化的趨勢(shì)，更需要銀行能夠提供個(gè)性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)方案。提供個(gè)性化服務(wù)的前提就是對(duì)客戶需求的充分認(rèn)識(shí)。
三、銀行脫媒現(xiàn)象加劇。由于資本市場(chǎng)快速發(fā)展，融資直接化成為未來發(fā)展的必然趨勢(shì)，直接造成商業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)客戶的大量流失。
目前銀行營(yíng)銷追求的是市場(chǎng)占有率，而關(guān)系營(yíng)銷追求的是客戶占有率，關(guān)心的是與客戶保持長(zhǎng)期關(guān)系所帶來的收益和貢獻(xiàn)，關(guān)注的是客戶終身價(jià)值的占有率，挖掘客戶一生中各個(gè)階段的金融消費(fèi)潛能。我國(guó)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中引入關(guān)系營(yíng)銷理念，可從本質(zhì)上改變“以產(chǎn)品為中心”的狀態(tài)，轉(zhuǎn)向“以客戶為中心”，更好的落實(shí)服務(wù)營(yíng)銷的思想。關(guān)系營(yíng)銷的引入還有利于銀行開展差異化市場(chǎng)營(yíng)銷，通過客戶數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，對(duì)客戶信息進(jìn)行挖掘分析，鎖定價(jià)值客戶群體，根據(jù)他們的需求對(duì)這一群體進(jìn)行強(qiáng)化營(yíng)銷，使銀行更有效的運(yùn)用營(yíng)銷成本，將時(shí)間花在最有價(jià)值的客戶身上，用較低的成本獲得較高的回報(bào)。關(guān)系營(yíng)銷的運(yùn)用將銀行的發(fā)展重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到對(duì)客戶的關(guān)系維護(hù)上，通過密切關(guān)注價(jià)值客戶，促進(jìn)價(jià)值客戶向忠誠(chéng)客戶的轉(zhuǎn)化;改變目前我國(guó)商業(yè)銀行中存在的對(duì)客戶關(guān)系“關(guān)系化”的錯(cuò)誤理解，改變銀行和客戶關(guān)系異化的情況，從根本上建立銀行與客戶的長(zhǎng)期關(guān)系。
課程收益：
本課程在以理財(cái)性格為切入點(diǎn)，對(duì)客戶群體進(jìn)行分類，分析每一類群體性格特征、判別方式，以及作為理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，如何對(duì)每一類群體采用有特色的服務(wù)，涵蓋溝通技巧、服務(wù)方式、營(yíng)銷手段等，由此可以協(xié)助學(xué)員實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷與二次營(yíng)銷的目標(biāo)。并能結(jié)合客戶的財(cái)富管理需求，激發(fā)客戶的采購(gòu)意欲，達(dá)至營(yíng)銷的目的。
同時(shí)，在銷售業(yè)務(wù)中，對(duì)于常見的客戶異議，在課程中，我們將作為重點(diǎn)，開展有針對(duì)性的講解、演練，令學(xué)員掌握應(yīng)對(duì)異議的處理方式，降低客戶異議的效用，提升成功率，并可帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)增長(zhǎng)。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人
適合人數(shù)：根據(jù)銀行安排
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)
課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
1、達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：個(gè)人理財(cái)服務(wù)定位
1、個(gè)人理財(cái)服務(wù)意義
2、理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位
3、金融營(yíng)銷壓力形成與解決方向
4、理財(cái)業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營(yíng)銷
討論思考：理財(cái)與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)
第二講：識(shí)別客戶之前先了解自己
1、自我理財(cái)風(fēng)格覺察與分析
2、自我定位與優(yōu)勢(shì)分析
3、了解自己的銷售行為與模式
4、習(xí)慣性行為對(duì)客戶開發(fā)與服務(wù)的影響
測(cè)試：認(rèn)識(shí)自我之“理財(cái)風(fēng)格評(píng)測(cè)”
第三講：客戶群體分析
1、客戶行為特征與理財(cái)風(fēng)格覺察
2、不同客戶群體的行為特征分析
3、個(gè)性特質(zhì)對(duì)理財(cái)風(fēng)格的影響
4、不同層次客戶的需求判斷
5、客戶理財(cái)風(fēng)格覺察識(shí)別、分析與應(yīng)用
6、客戶理財(cái)心理識(shí)別與分析
討論：群體理財(cái)風(fēng)格判別
第四講：不同客戶群體之溝通與開發(fā)技巧
1、如何以不同客戶，選擇不同的溝通方式
2、不同客戶的溝通技巧及運(yùn)用
3、不同客戶理財(cái)行為風(fēng)格的風(fēng)險(xiǎn)選擇
4、行為與心理分析在客戶營(yíng)銷與客戶管理的運(yùn)用
情景案例模擬
第五講：不同客戶群體的信息收集
1、理財(cái)客戶的信息收集
2、財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息收集
3、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4、理財(cái)目標(biāo)的確認(rèn)
5、以養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃切入無壓力營(yíng)銷模式
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
視頻分析：養(yǎng)老建議
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
模擬演練：現(xiàn)場(chǎng)客戶信息收集與分析演練
(四種理財(cái)性格的快速識(shí)別與信息收集中的應(yīng)對(duì)技巧現(xiàn)場(chǎng)模擬，包含演練、點(diǎn)評(píng)、PK)
第六講：客戶異議、投訴處理
1、客戶異議、投訴根由
2、同理心表達(dá)模式
3、常見異議處理表達(dá)
4、常見投訴處理表達(dá)
5、結(jié)合理財(cái)性格分析的處理模式
6、結(jié)合理財(cái)方案的無壓力營(yíng)銷分析
7、結(jié)合理財(cái)性格的無壓力營(yíng)銷分析
8、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
9、理財(cái)師技能提升技巧
演練PK：異議處理
工具：高效異議處理話術(shù)
結(jié)語(yǔ)：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)成交!
講師簡(jiǎn)介
黃國(guó)亮 老師
理財(cái)規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （ChFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)
曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財(cái)講師
廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員、成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日?qǐng)?bào)》特約理財(cái)顧問、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
黃國(guó)亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （CHFP），中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP），是國(guó)內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長(zhǎng)。黃老師擁有8年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，5年的投資理財(cái)公司管理經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢(mèng)。十多年來，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出針對(duì)中國(guó)10-18歲孩子的財(cái)商教育系列課程，面向國(guó)內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對(duì)理財(cái)有所了解。黃老師的課程針對(duì)性、專業(yè)性非常強(qiáng)，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。
授課風(fēng)格：
黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程：
理財(cái)經(jīng)理系列課程：
《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與方案設(shè)計(jì)》、《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》。
其他課程：
《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《財(cái)智少年—少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財(cái)金鑰匙” 》。
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會(huì)、產(chǎn)說會(huì)20多場(chǎng)，累計(jì)產(chǎn)生六千多萬(wàn)現(xiàn)場(chǎng)成交額。
為郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場(chǎng)（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場(chǎng)）
平安人壽佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場(chǎng)）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽陽(yáng)江分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
信誠(chéng)人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（8場(chǎng)）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣州分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（3場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政佛山分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授金融大客戶《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》講座（4場(chǎng)）
建設(shè)銀行廣州財(cái)富管理中心講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場(chǎng)）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場(chǎng)）
廣州市誠(chéng)豐信會(huì)計(jì)師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動(dòng)，很貼近我們的工作實(shí)際；讓我更能理解理財(cái)計(jì)算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時(shí)候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細(xì)心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲(chǔ)廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過這個(gè)課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財(cái)服務(wù)，更可以帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷！
——郵儲(chǔ)銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠(chéng)人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐，同時(shí)也加強(qiáng)了他們的動(dòng)手能力，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長(zhǎng)
暨南大學(xué)金融管理碩士
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （ChFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)
曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財(cái)講師
廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員、成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日?qǐng)?bào)》特約理財(cái)顧問、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
黃國(guó)亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （CHFP），中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP），是國(guó)內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長(zhǎng)。黃老師擁有8年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，5年的投資理財(cái)公司管理經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢(mèng)。十多年來，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出針對(duì)中國(guó)10-18歲孩子的財(cái)商教育系列課程，面向國(guó)內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對(duì)理財(cái)有所了解。黃老師的課程針對(duì)性、專業(yè)性非常強(qiáng)，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。
授課風(fēng)格：
黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程：
理財(cái)經(jīng)理系列課程：
《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與方案設(shè)計(jì)》、《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》。
其他課程：
《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《財(cái)智少年—少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財(cái)金鑰匙” 》。
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會(huì)、產(chǎn)說會(huì)20多場(chǎng)，累計(jì)產(chǎn)生六千多萬(wàn)現(xiàn)場(chǎng)成交額。
為郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場(chǎng)（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場(chǎng)）
平安人壽佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場(chǎng)）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽陽(yáng)江分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
信誠(chéng)人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（8場(chǎng)）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣州分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（3場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政佛山分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授金融大客戶《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》講座（4場(chǎng)）
建設(shè)銀行廣州財(cái)富管理中心講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場(chǎng)）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場(chǎng)）
廣州市誠(chéng)豐信會(huì)計(jì)師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動(dòng)，很貼近我們的工作實(shí)際；讓我更能理解理財(cái)計(jì)算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時(shí)候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細(xì)心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲(chǔ)廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過這個(gè)課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財(cái)服務(wù)，更可以帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷！
——郵儲(chǔ)銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠(chéng)人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐，同時(shí)也加強(qiáng)了他們的動(dòng)手能力，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長(zhǎng)
課程對(duì)象
備 注
課程名稱：銀行客戶信息分析與關(guān)系營(yíng)銷策略
|
咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
|