中國培訓(xùn)易(duoleduo02.cn)
綜合管理內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
中國培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
培訓(xùn)目標
通過本次課程的講授，使得學(xué)員達成如下目標；
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的一般概念；
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的本質(zhì)、原理、方法、亮點；
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式；
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)方案制定方法與營銷手段。
課程詳情
課程背景：
現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是當(dāng)今各銀行爭奪的要點之一，特別是在當(dāng)前中、大型商業(yè)銀行普遍向“交易銀行”轉(zhuǎn)型的過程中，現(xiàn)金管理類業(yè)務(wù)更是最重要的載體渠道。但是，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開展在行業(yè)內(nèi)呈現(xiàn)出結(jié)構(gòu)性失衡的特征，大型商業(yè)銀行已經(jīng)將現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的陣地由國內(nèi)分行拓展到了全球，中小銀行特別是廣大城商、農(nóng)商，仍處在起步階段，甚至對現(xiàn)金管理還沒有一個感性的認識。鑒于上述背景，開設(shè)該課程。
課程目標：
通過本次課程的講授，使得學(xué)員達成如下目標；
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的一般概念；
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的本質(zhì)、原理、方法、亮點；
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式；
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)方案制定方法與營銷手段。
課程特色：
課前深入研究學(xué)員單位的情況，會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實需求與意圖，結(jié)合主講老師的在國內(nèi)大型商業(yè)銀行多年來現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的從業(yè)經(jīng)歷，向?qū)W員傳達現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)理念、方法;通過大量的行業(yè)案例講解以及對典型行業(yè)案例的詳細解讀，使學(xué)員短時間內(nèi)掌握現(xiàn)金管理的精要，即不僅僅是一套完整的產(chǎn)品體系，更是一套完善的解決方案，并不一定需要進行過度系統(tǒng)建設(shè)即可服務(wù)客戶;同時穿插課堂案例的方式深度掌握知識，激發(fā)學(xué)員在日常客戶營銷過程中發(fā)揮創(chuàng)造性。
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：商業(yè)銀行公司客戶經(jīng)理、分行支付結(jié)算業(yè)務(wù)從業(yè)人員。
授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實操練習(xí)30%
課程大綱：
第一講：從“錢”說開去
一、企業(yè)的血液：資金
1.大數(shù)據(jù)結(jié)論：企業(yè)因何倒下？
2.統(tǒng)計學(xué)規(guī)律：優(yōu)秀的企業(yè)哪項能力強？
二、銀行的命脈：存款
1.顛撲不破的鐵律：存款立行
2.小小的爭議：既然有不良貸款，是否也有不良存款？
三、企業(yè)發(fā)展的必經(jīng)階段
1.獨上高樓，望盡天涯路：缺錢，缺人
2.衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴：缺錢，缺市場
3.驀然回首，那人卻在燈火闌珊處：有錢閑置，心疼
四、案例互動
1.中石油大司庫
2.華為現(xiàn)金管理
第二講：現(xiàn)金管理對企業(yè)的重要性
一、現(xiàn)金管理能力與盈利能力
1.秦池酒業(yè)：現(xiàn)金管理不善，資金鏈斷裂
2.五糧液：現(xiàn)金管理較好，盈利能力可持續(xù)
二、現(xiàn)金管理的更多內(nèi)涵
1.提高資金營運效率
2.節(jié)省資金成本
3.優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部管理架構(gòu)
4.幫助企業(yè)梳理上下游信用情況
第三講：銀行現(xiàn)金管理實務(wù)
一、理念的誤區(qū)
1.誤區(qū)一：大企業(yè)才需做現(xiàn)金管理
2.誤區(qū)二：大銀行才能做現(xiàn)金管理
3.誤區(qū)三：有資金閑置才需要現(xiàn)金管理
二、銀行現(xiàn)金管理的產(chǎn)品譜系
1.賬戶管理類產(chǎn)品簡介
（1）賬戶信息報告
（2）主動賬務(wù)通知
（3）多種格式對賬單（SWIFT）
2.流動性管理類產(chǎn)品簡介
（1）實體資金池
（2）名義資金池
（3）金融資產(chǎn)池
3.支付控制類產(chǎn)品簡介
（1）定向收支
（2）支付額度控制
三、課堂案例分析
第四講：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)營銷技巧
一、營銷第一步，知己：現(xiàn)金管理是什么？
1.現(xiàn)金管理雛形就是公司網(wǎng)上銀行
2.活用網(wǎng)銀，做好基礎(chǔ)現(xiàn)金管理服務(wù)
（1）中信銀行通過公司網(wǎng)銀解決某公司日常結(jié)算困難
（2）中信銀行高校專屬服務(wù)方案
（3）建設(shè)銀行要客服務(wù)系統(tǒng)綁定大客戶
（4）工商銀行行業(yè)版網(wǎng)銀批量綁定細分領(lǐng)域客戶
二、營銷第二步，知彼：知道客戶想要什么？
1.客戶需求分析三步法
（1）準備訪談提綱——六要素法（時間、地點、什么事、怎么做、合規(guī)、如何評價）
（2）業(yè)務(wù)場景模擬
（3）結(jié)果回歸驗證
2.案例：某化工企業(yè)集中收付項目實施過程
三、營銷第三步：對客戶進行分類，
1.客戶分類的意義：精準服務(wù)
2.客戶分類五維法（行業(yè)、體量、實際控制人、渠道分配、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)）
3.案例
（1）招行短信收款幫助客戶解決賬務(wù)信息混亂
（2）建行電子票據(jù)線下化幫助客戶解決對賬難
四、營銷第四步：從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣解決方案
1.超額利潤=差異化
（1）沃爾沃：賣卡車轉(zhuǎn)向賣運輸整體解決方案
（2）叫個鴨子：賣餐飲轉(zhuǎn)向賣生活方式
（3）堅果手機：賣手機轉(zhuǎn)向賣情懷
2.差異化解決方案案例
（1）某保險公司差異化現(xiàn)金管理方案成功營銷案例
（2）招商銀行CBS攻占高端市場案例
（3）工商銀行差異化方案從第三方支付手中搶回市場
五、課堂演練：中小銀行現(xiàn)金管理解決方案設(shè)計
現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是當(dāng)今各銀行爭奪的要點之一，特別是在當(dāng)前中、大型商業(yè)銀行普遍向“交易銀行”轉(zhuǎn)型的過程中，現(xiàn)金管理類業(yè)務(wù)更是最重要的載體渠道。但是，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開展在行業(yè)內(nèi)呈現(xiàn)出結(jié)構(gòu)性失衡的特征，大型商業(yè)銀行已經(jīng)將現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的陣地由國內(nèi)分行拓展到了全球，中小銀行特別是廣大城商、農(nóng)商，仍處在起步階段，甚至對現(xiàn)金管理還沒有一個感性的認識。鑒于上述背景，開設(shè)該課程。
課程目標：
通過本次課程的講授，使得學(xué)員達成如下目標；
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的一般概念；
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的本質(zhì)、原理、方法、亮點；
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式；
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)方案制定方法與營銷手段。
課程特色：
課前深入研究學(xué)員單位的情況，會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實需求與意圖，結(jié)合主講老師的在國內(nèi)大型商業(yè)銀行多年來現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的從業(yè)經(jīng)歷，向?qū)W員傳達現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)理念、方法;通過大量的行業(yè)案例講解以及對典型行業(yè)案例的詳細解讀，使學(xué)員短時間內(nèi)掌握現(xiàn)金管理的精要，即不僅僅是一套完整的產(chǎn)品體系，更是一套完善的解決方案，并不一定需要進行過度系統(tǒng)建設(shè)即可服務(wù)客戶;同時穿插課堂案例的方式深度掌握知識，激發(fā)學(xué)員在日常客戶營銷過程中發(fā)揮創(chuàng)造性。
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：商業(yè)銀行公司客戶經(jīng)理、分行支付結(jié)算業(yè)務(wù)從業(yè)人員。
授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實操練習(xí)30%
課程大綱：
第一講：從“錢”說開去
一、企業(yè)的血液：資金
1.大數(shù)據(jù)結(jié)論：企業(yè)因何倒下？
2.統(tǒng)計學(xué)規(guī)律：優(yōu)秀的企業(yè)哪項能力強？
二、銀行的命脈：存款
1.顛撲不破的鐵律：存款立行
2.小小的爭議：既然有不良貸款，是否也有不良存款？
三、企業(yè)發(fā)展的必經(jīng)階段
1.獨上高樓，望盡天涯路：缺錢，缺人
2.衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴：缺錢，缺市場
3.驀然回首，那人卻在燈火闌珊處：有錢閑置，心疼
四、案例互動
1.中石油大司庫
2.華為現(xiàn)金管理
第二講：現(xiàn)金管理對企業(yè)的重要性
一、現(xiàn)金管理能力與盈利能力
1.秦池酒業(yè)：現(xiàn)金管理不善，資金鏈斷裂
2.五糧液：現(xiàn)金管理較好，盈利能力可持續(xù)
二、現(xiàn)金管理的更多內(nèi)涵
1.提高資金營運效率
2.節(jié)省資金成本
3.優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部管理架構(gòu)
4.幫助企業(yè)梳理上下游信用情況
第三講：銀行現(xiàn)金管理實務(wù)
一、理念的誤區(qū)
1.誤區(qū)一：大企業(yè)才需做現(xiàn)金管理
2.誤區(qū)二：大銀行才能做現(xiàn)金管理
3.誤區(qū)三：有資金閑置才需要現(xiàn)金管理
二、銀行現(xiàn)金管理的產(chǎn)品譜系
1.賬戶管理類產(chǎn)品簡介
（1）賬戶信息報告
（2）主動賬務(wù)通知
（3）多種格式對賬單（SWIFT）
2.流動性管理類產(chǎn)品簡介
（1）實體資金池
（2）名義資金池
（3）金融資產(chǎn)池
3.支付控制類產(chǎn)品簡介
（1）定向收支
（2）支付額度控制
三、課堂案例分析
第四講：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)營銷技巧
一、營銷第一步，知己：現(xiàn)金管理是什么？
1.現(xiàn)金管理雛形就是公司網(wǎng)上銀行
2.活用網(wǎng)銀，做好基礎(chǔ)現(xiàn)金管理服務(wù)
（1）中信銀行通過公司網(wǎng)銀解決某公司日常結(jié)算困難
（2）中信銀行高校專屬服務(wù)方案
（3）建設(shè)銀行要客服務(wù)系統(tǒng)綁定大客戶
（4）工商銀行行業(yè)版網(wǎng)銀批量綁定細分領(lǐng)域客戶
二、營銷第二步，知彼：知道客戶想要什么？
1.客戶需求分析三步法
（1）準備訪談提綱——六要素法（時間、地點、什么事、怎么做、合規(guī)、如何評價）
（2）業(yè)務(wù)場景模擬
（3）結(jié)果回歸驗證
2.案例：某化工企業(yè)集中收付項目實施過程
三、營銷第三步：對客戶進行分類，
1.客戶分類的意義：精準服務(wù)
2.客戶分類五維法（行業(yè)、體量、實際控制人、渠道分配、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)）
3.案例
（1）招行短信收款幫助客戶解決賬務(wù)信息混亂
（2）建行電子票據(jù)線下化幫助客戶解決對賬難
四、營銷第四步：從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣解決方案
1.超額利潤=差異化
（1）沃爾沃：賣卡車轉(zhuǎn)向賣運輸整體解決方案
（2）叫個鴨子：賣餐飲轉(zhuǎn)向賣生活方式
（3）堅果手機：賣手機轉(zhuǎn)向賣情懷
2.差異化解決方案案例
（1）某保險公司差異化現(xiàn)金管理方案成功營銷案例
（2）招商銀行CBS攻占高端市場案例
（3）工商銀行差異化方案從第三方支付手中搶回市場
五、課堂演練：中小銀行現(xiàn)金管理解決方案設(shè)計
講師簡介
施宇鵬 老師
施宇鵬老師 互聯(lián)網(wǎng)金融實務(wù)專家
中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士
7年國有銀行總行工作經(jīng)驗
現(xiàn)任：某國有銀行（總行） 產(chǎn)品經(jīng)理/內(nèi)訓(xùn)師
曾多次為所任職銀行全體產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理培訓(xùn)班講授網(wǎng)絡(luò)融資、線上供應(yīng)鏈金融、企業(yè)網(wǎng)上銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與應(yīng)用，為北京分行、浙江分行、廣東分行、內(nèi)蒙古分行講授網(wǎng)絡(luò)融資與大客戶服務(wù)等重點課程。
曾參與央行組織的電子商業(yè)匯票、網(wǎng)銀跨行互聯(lián)系統(tǒng)、第二代跨行支付系統(tǒng)需求編寫與測試驗收工作，因工作出色，被授予“全國金融系統(tǒng)改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境先進個人”。
曾為工商銀行、廣發(fā)銀行、晉商銀行、哈爾濱銀行等金融企業(yè)講授《互聯(lián)網(wǎng)金融時代小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》課程，作為咨詢專家深度參與王力安全門、木材行業(yè)電商“木投網(wǎng)”的建設(shè)，設(shè)計在線支付與融資業(yè)務(wù)模式，并指導(dǎo)實施團隊工作。
擅長互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)產(chǎn)品頂層規(guī)劃與設(shè)計，在網(wǎng)絡(luò)融資、供應(yīng)鏈金融、企業(yè)現(xiàn)金管理、電子銀行等專業(yè)領(lǐng)域有豐富的實踐經(jīng)驗，獲得全國金融系統(tǒng)、行內(nèi)嘉獎多次。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1、國有銀行網(wǎng)絡(luò)融資平臺規(guī)劃與建設(shè)。完成所在銀行網(wǎng)絡(luò)融資平臺從無到有的建設(shè)，并持續(xù)進行優(yōu)化。截至目前，所在銀行線上供應(yīng)鏈融資余額突破50億，拳頭產(chǎn)品余額突破3000億。
2、國有銀行電子銀行體系規(guī)劃與建設(shè)。負責(zé)所在銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)產(chǎn)品規(guī)劃、設(shè)計工作，精通商業(yè)銀行電子銀行體系的設(shè)計、建立工作，因業(yè)績突出，多次獲全行嘉獎。
3、國有銀行互聯(lián)網(wǎng)金融體系規(guī)劃與建設(shè)。全程參與所在銀行互聯(lián)網(wǎng)金融研究與規(guī)劃工作，深度參與直銷銀行、線上融資平臺、電子商務(wù)服務(wù)平臺建設(shè)工作，對互聯(lián)網(wǎng)金融概念、譜系、實施有自己獨到的見解。
主講課程：
1.《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與實戰(zhàn)》
2.《小微企業(yè)金融服務(wù)與風(fēng)控新思維》
3.《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理實戰(zhàn)》
4.《中小商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融與創(chuàng)新思維》
5.《下一個風(fēng)口：互聯(lián)網(wǎng)金融的物聯(lián)網(wǎng)化》
6.《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的中小企業(yè)發(fā)展變革之路》
部分服務(wù)客戶：
銀行業(yè)：工商銀行（北京分行、浙江分行、廣東分行、內(nèi)蒙古分行）、廣發(fā)銀行（南京分行）、晉商銀行（總行營業(yè)部）、哈爾濱銀行（哈爾濱分行）、貴陽銀行（小企業(yè)部）、河北銀行（小企業(yè)金融業(yè)務(wù)部）、西安銀行（小企業(yè)金融部、閻良支行、電子城支行）、徽商銀行（小企業(yè)銀行部、六安分行）……
金融機構(gòu)：達銀國際融資租賃公司、中大誠信國際商業(yè)保理公司……
大型企業(yè)：中石油大司庫、中石化全國司庫、中國五礦全球現(xiàn)金管理……
知名企業(yè)：廣東電信、廣東國旅、廣汽集團、華為集團（深圳）、意法半導(dǎo)體（深圳）、年年卡（深圳）、王力集團（浙江）、億利資源（內(nèi)蒙古）、河套酒業(yè)（內(nèi)蒙古）、神華神東（內(nèi)蒙古）、蒙發(fā)集團（內(nèi)蒙古）、鄂爾多斯集團（內(nèi)蒙古）、木投網(wǎng)（北京）……
中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士
7年國有銀行總行工作經(jīng)驗
現(xiàn)任：某國有銀行（總行） 產(chǎn)品經(jīng)理/內(nèi)訓(xùn)師
曾多次為所任職銀行全體產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理培訓(xùn)班講授網(wǎng)絡(luò)融資、線上供應(yīng)鏈金融、企業(yè)網(wǎng)上銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與應(yīng)用，為北京分行、浙江分行、廣東分行、內(nèi)蒙古分行講授網(wǎng)絡(luò)融資與大客戶服務(wù)等重點課程。
曾參與央行組織的電子商業(yè)匯票、網(wǎng)銀跨行互聯(lián)系統(tǒng)、第二代跨行支付系統(tǒng)需求編寫與測試驗收工作，因工作出色，被授予“全國金融系統(tǒng)改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境先進個人”。
曾為工商銀行、廣發(fā)銀行、晉商銀行、哈爾濱銀行等金融企業(yè)講授《互聯(lián)網(wǎng)金融時代小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》課程，作為咨詢專家深度參與王力安全門、木材行業(yè)電商“木投網(wǎng)”的建設(shè)，設(shè)計在線支付與融資業(yè)務(wù)模式，并指導(dǎo)實施團隊工作。
擅長互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)產(chǎn)品頂層規(guī)劃與設(shè)計，在網(wǎng)絡(luò)融資、供應(yīng)鏈金融、企業(yè)現(xiàn)金管理、電子銀行等專業(yè)領(lǐng)域有豐富的實踐經(jīng)驗，獲得全國金融系統(tǒng)、行內(nèi)嘉獎多次。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1、國有銀行網(wǎng)絡(luò)融資平臺規(guī)劃與建設(shè)。完成所在銀行網(wǎng)絡(luò)融資平臺從無到有的建設(shè)，并持續(xù)進行優(yōu)化。截至目前，所在銀行線上供應(yīng)鏈融資余額突破50億，拳頭產(chǎn)品余額突破3000億。
2、國有銀行電子銀行體系規(guī)劃與建設(shè)。負責(zé)所在銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)產(chǎn)品規(guī)劃、設(shè)計工作，精通商業(yè)銀行電子銀行體系的設(shè)計、建立工作，因業(yè)績突出，多次獲全行嘉獎。
3、國有銀行互聯(lián)網(wǎng)金融體系規(guī)劃與建設(shè)。全程參與所在銀行互聯(lián)網(wǎng)金融研究與規(guī)劃工作，深度參與直銷銀行、線上融資平臺、電子商務(wù)服務(wù)平臺建設(shè)工作，對互聯(lián)網(wǎng)金融概念、譜系、實施有自己獨到的見解。
主講課程：
1.《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與實戰(zhàn)》
2.《小微企業(yè)金融服務(wù)與風(fēng)控新思維》
3.《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理實戰(zhàn)》
4.《中小商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融與創(chuàng)新思維》
5.《下一個風(fēng)口：互聯(lián)網(wǎng)金融的物聯(lián)網(wǎng)化》
6.《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的中小企業(yè)發(fā)展變革之路》
部分服務(wù)客戶：
銀行業(yè)：工商銀行（北京分行、浙江分行、廣東分行、內(nèi)蒙古分行）、廣發(fā)銀行（南京分行）、晉商銀行（總行營業(yè)部）、哈爾濱銀行（哈爾濱分行）、貴陽銀行（小企業(yè)部）、河北銀行（小企業(yè)金融業(yè)務(wù)部）、西安銀行（小企業(yè)金融部、閻良支行、電子城支行）、徽商銀行（小企業(yè)銀行部、六安分行）……
金融機構(gòu)：達銀國際融資租賃公司、中大誠信國際商業(yè)保理公司……
大型企業(yè)：中石油大司庫、中石化全國司庫、中國五礦全球現(xiàn)金管理……
知名企業(yè)：廣東電信、廣東國旅、廣汽集團、華為集團（深圳）、意法半導(dǎo)體（深圳）、年年卡（深圳）、王力集團（浙江）、億利資源（內(nèi)蒙古）、河套酒業(yè)（內(nèi)蒙古）、神華神東（內(nèi)蒙古）、蒙發(fā)集團（內(nèi)蒙古）、鄂爾多斯集團（內(nèi)蒙古）、木投網(wǎng)（北京）……
課程對象
商業(yè)銀行公司客戶經(jīng)理、分行支付結(jié)算業(yè)務(wù)從業(yè)人員。
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實務(wù)
|
咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
|