中國培訓(xùn)易(duoleduo02.cn)
綜合管理內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
中國培訓(xùn)易（duoleduo02.cn）
培訓(xùn)目標(biāo)
通過學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險管理的知識結(jié)構(gòu)體系，全面樹立風(fēng)險管理意識，合規(guī)經(jīng)營意識，在工作中提高有效識別風(fēng)險、防范風(fēng)險以及科學(xué)管理風(fēng)險的能力;通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。
課程詳情
課程背景：
面對宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行、利率市場化改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化調(diào)整的大背景之下，銀行業(yè)將面臨較大的經(jīng)營困境，銀行的信用風(fēng)險正逐步暴露出近10年來的高峰期，不良貸款凸顯，作為經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，銀行能否正確認(rèn)識風(fēng)險、能否有效管控風(fēng)險，將決定銀行的生存與發(fā)展。本課程從銀行的工作實際出發(fā)，結(jié)合信貸業(yè)務(wù)管理的特點，并鋪以案例分析，查找“三貸”環(huán)節(jié)的風(fēng)險漏洞，提出具體的防控措施，旨在提高信貸人員有效識別風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險、化解風(fēng)險的能力，特別是防范不良貸款的發(fā)生，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康快速地發(fā)展。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行支行行長、信貸經(jīng)理、貸審經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課方式：專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗總結(jié)
授課特點：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。
課程大綱：
第一講：風(fēng)險管理是銀行的生命線
一、從一起案件了解銀行風(fēng)險管理的重要性
二、銀行風(fēng)險種類
三、銀行風(fēng)險呈現(xiàn)的特點
四、銀行風(fēng)險管理策略
五、防范于未然——人人合規(guī)才能創(chuàng)造價值
第二講：經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下的信貸風(fēng)險分析
一、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行暴露出的信貸危機(jī)
二、企業(yè)違約風(fēng)險趨勢走向
三、銀行風(fēng)險成因的主要原因
四、“新常態(tài)”下的信貸風(fēng)險防范對策
案例分析：光伏事件帶給我們的警示與教訓(xùn)
第三講：公司授信業(yè)務(wù)內(nèi)控知識要點
一、公司信貸業(yè)務(wù)種類劃分
二、信貸業(yè)務(wù)的管理原則
三、客戶信用評級與債項評級
四、單項授信與綜合授信
五、信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定
第四講：信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險管控措施
一、把好貸前調(diào)查的第一道關(guān)口
1.貸前調(diào)查內(nèi)容
2.貸前調(diào)查的手段
3.揭開企業(yè)神秘的面紗——讀懂財務(wù)報表的真正涵義
4.貸前調(diào)查實戰(zhàn)案例演練
二、貸中審查環(huán)節(jié)切忌流于形式
1.貸中審查環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點
2.貸中審查環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制措施
三、加強(qiáng)貸后檢查的精益化管理
1.資金流向
2.經(jīng)營狀況
3.風(fēng)險預(yù)警
4.不良資產(chǎn)的介入
四、保證貸款
1.一般保證與連帶責(zé)任保證
2.保證人主體資格的合法性
3.保證人的代償能力
4.關(guān)聯(lián)人的交叉擔(dān)保與互保
5.對保證人的風(fēng)險防范措施
案例分析：z公司詐騙銀行貸款案
五、抵押貸款
1.抵押物估值的風(fēng)險點與防范措施
2.辦理抵押登記的風(fēng)險點與防范措施
3.注銷抵押登記的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：A銀行被企業(yè)詐騙發(fā)放虛假抵押貸款案
四、質(zhì)押貸款
1.動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押
2.質(zhì)押物估值風(fēng)險點與防范措施
3.質(zhì)押物登記的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
五、銀行承兌匯票
1.簽發(fā)銀行承兌匯票的基本原則
2.客戶申請環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
3.受理調(diào)查環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
4.審查與審批環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
案例分析：T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實承兌匯票承擔(dān)的責(zé)任
六、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
1.申請與受理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
2.審查與審批環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
3.貼現(xiàn)辦理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點與防范措施
案例分析：S銀行票據(jù)貼現(xiàn)詐騙案
第五講：不良資產(chǎn)的保全措施及清收手段
一、不良貸款清收的基本原則
二、不良貸款清收難的原因分析
1.對欠息的成因分析及對策
2.對逾期的成因分析及對策
3.貸款糾紛的解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟
三、不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
四、不良貸款的清收措施
1.責(zé)任清收
2.協(xié)調(diào)清收
3.招標(biāo)清收
4.依法清收
5.處置清收
五、如何防范利用企業(yè)改制逃廢銀行債務(wù)
1.公司合并時銀行債權(quán)的維護(hù)
2.企業(yè)破產(chǎn)時銀行債權(quán)的維護(hù)
3.企業(yè)重整時銀行債權(quán)的維護(hù)
六、如何防范清收過程中的法律風(fēng)險
1.如何行使履行抗辯權(quán)
2.如何行使撤銷權(quán)
3.如何行使代位權(quán)
七、案例分析
——銀行貸款清收案例之一
——銀行貸款清收案例之二
——銀行貸款清收案例之三
八、銀行敗訴案件及反思
講師簡介
湯紅 老師
湯紅老師 銀行風(fēng)險管理專家
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會從事統(tǒng)計分析工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進(jìn)工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負(fù)責(zé)會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險排查活動，并對檢查出來的問題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制（精華版）》
2、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制與反洗錢（精細(xì)版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務(wù)品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收（精細(xì)版）》
9、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強(qiáng)學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力，推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
服務(wù)客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學(xué)嶺南學(xué)院……
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會從事統(tǒng)計分析工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進(jìn)工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負(fù)責(zé)會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險排查活動，并對檢查出來的問題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制（精華版）》
2、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制與反洗錢（精細(xì)版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務(wù)品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收（精細(xì)版）》
9、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強(qiáng)學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力，推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
服務(wù)客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學(xué)嶺南學(xué)院……
課程對象
銀行支行行長、信貸經(jīng)理、貸審經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
備 注
課程名稱：信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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