公開課 內(nèi)訓(xùn)課 培訓(xùn)師
首頁(yè) 公開課 內(nèi)訓(xùn)課 特惠課程 培訓(xùn)師 培訓(xùn)專題 在線文檔 管理名言 會(huì)員專區(qū) 積分兌換 聯(lián)系我們 關(guān)于我們 誠(chéng)聘英才     
首頁(yè) >> 內(nèi)訓(xùn)課 >> 市場(chǎng)營(yíng)銷 >> 資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷
資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷
添加時(shí)間:2012-10-26      修改時(shí)間: 2012-10-26      課程編號(hào):100151408
《資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷》課程大綱
第一章、當(dāng)前銷售和服務(wù)中遇到的問題
普遍存在客戶跟產(chǎn)品跑,產(chǎn)品數(shù)/量都做不上去
“因產(chǎn)品而來(lái)往往因產(chǎn)品而去”
分析:客戶買產(chǎn)品背后的真正目的
為什么要盡量從產(chǎn)品以外切入話題(層次本可以拉高)
開放式而不是封閉式地溝通
第二章、如何聰明有效地解決上述問題
客戶深度挖掘
擴(kuò)大單個(gè)客戶貢獻(xiàn)度、放大營(yíng)銷產(chǎn)能
通過(guò)專業(yè)獲得尊重、客戶忠誠(chéng)度
專業(yè)難以快速建立:對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行判斷風(fēng)險(xiǎn)很高 ,但萬(wàn)變不離其宗
自身的職業(yè)發(fā)展:成為私人銀行家的必備之路
第三章、資產(chǎn)配置的概念、長(zhǎng)期價(jià)值和配置單位
資產(chǎn)配置的概念
資產(chǎn)配置的基本概念(&市場(chǎng)上客戶的配置現(xiàn)象;定義)
資產(chǎn)配置的必要性和價(jià)值(穩(wěn)健、“不孤注一擲”)
資產(chǎn)配置成立的前提
中國(guó)高端客戶群整體的資產(chǎn)配置情況:風(fēng)格變化較快
資產(chǎn)配置:對(duì)幾百至幾千萬(wàn)級(jí)別的客戶,最具吸引力
資產(chǎn)配置的長(zhǎng)期價(jià)值
大量的理論研究和實(shí)證表明,80%以上的
投資收益和和90% 以上的投資收益波動(dòng)率來(lái)源
于資產(chǎn)配置層面,資產(chǎn)配置在很大程度上決定了投資收益的高低和風(fēng)險(xiǎn)
耶魯大學(xué)的研究表明,長(zhǎng)期收益91%取決于資產(chǎn)配置
國(guó)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)(超過(guò)90%)
戰(zhàn)略上(十位級(jí))和戰(zhàn)術(shù)上(個(gè)位級(jí))的安排
資產(chǎn)配置是核心,跟蹤維護(hù)是生命!
誰(shuí)在配置
社;
主權(quán)基金
企業(yè)年金
保險(xiǎn)資金
公募基金
私募基金
私人銀行
第四章、資產(chǎn)配置的方法與相關(guān)理論
您可能見過(guò)的資產(chǎn)配置方法
“樸素式”
“精密式”
“科學(xué)式”
資產(chǎn)配置的方法論
相關(guān)性理論:造就了戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)
經(jīng)濟(jì)周期理論:造就了戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置(TAA)
行為金融理論:造就了客戶端的專業(yè)分類分析(RP)
相關(guān)性理論
核心-衛(wèi)星
基礎(chǔ)資產(chǎn)類
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
投資期限
國(guó)別地域
行業(yè)部門
幣種
5年以來(lái)全球主要市場(chǎng)收益率相關(guān)性(數(shù)據(jù)來(lái)源:Bloomberg
截止日期:2009年12月31日)
國(guó)內(nèi)基金公司發(fā)行的QDII 基金使得跨國(guó)分散化投資成為現(xiàn)實(shí)
ETF基金為資產(chǎn)配置提供了方便的工具
馬柯-維茨的故事
經(jīng)濟(jì)周期理論
資產(chǎn)配置的兩大類別
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
戰(zhàn)術(shù)/動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
客戶主體的四個(gè)維度
職業(yè)分類
參與程度
核心需求
資產(chǎn)規(guī)模
熊彼特的故事
行為金融理論
“郁金香”
“選美”
“博傻”
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試
第五章、資產(chǎn)配置如何“洋為中用”
資產(chǎn)配置:“南橘北枳”的應(yīng)用環(huán)境
資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置有何不同
關(guān)于資產(chǎn)比較優(yōu)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)周期——
第六章、經(jīng)濟(jì)周期
關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期
經(jīng)濟(jì)周期(Business cycle),是指經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中周期性的出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)
緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。
K周期(50年左右)
房地產(chǎn)周期(20年左右)
朱格拉周期(9年左右)
資本支出周期(7年左右)
基欽周期(4年左右)
存貨周期(3年左右)
中國(guó)有何不同——近年的“經(jīng)濟(jì)周期”
中國(guó)有何不同——近年的“經(jīng)濟(jì)周期”
中國(guó)有何不同——近年的“經(jīng)濟(jì)周期
中國(guó)有何不同——近年的“經(jīng)濟(jì)周期”
智慧者:站在市場(chǎng)周期的層次看待問題
第七章、中國(guó)的資產(chǎn)配置
如何在中國(guó)為高凈值人群中做資產(chǎn)配置
市場(chǎng)端
產(chǎn)品端
客戶端
核心-衛(wèi)星和大類資產(chǎn)配置范圍基準(zhǔn)
特定投資組合風(fēng)險(xiǎn)屬性問卷
資產(chǎn)配置方案模板(系列)
產(chǎn)品組合方案模板(系列
資產(chǎn)組合——跟蹤監(jiān)控
動(dòng)態(tài)管理:在過(guò)程中提升服務(wù)價(jià)值
產(chǎn)品剛開始的表現(xiàn)和期間的波動(dòng)率非常重要
單只產(chǎn)品運(yùn)行壓力(業(yè)績(jī)表現(xiàn)和波動(dòng)率),可通過(guò)組合化解
第八章、信托產(chǎn)品的特色
投資方向最寬:貨幣市場(chǎng)-資本市場(chǎng)-實(shí)業(yè)投資
形式最為完整:投資、融資
結(jié)構(gòu)最為靈活:各種結(jié)構(gòu)和增信措施
是多類產(chǎn)品的支持平臺(tái)
第九章、資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)講解
資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)(一)
恒天做信托的長(zhǎng)度(3年)
寬度(品類,主要投資產(chǎn)品線包括:房地產(chǎn)類、資源礦業(yè)類、基建類、金融股權(quán)類、受益權(quán)類、股票質(zhì)押類、結(jié)構(gòu)分層類、藝術(shù)品等另類投資)
高度(信托排名)
密度(隨時(shí)配置需要)
深度(風(fēng)控溢價(jià)流動(dòng)性)
資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)(二)
第十章、過(guò)往操作案例
過(guò)往操作案例(一)
客戶基本情況描述
根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷調(diào)查的結(jié)果,客戶為“平衡型” 投資者。經(jīng)過(guò)與客戶的溝通,認(rèn)為客戶具備一定的資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn),其投資理財(cái)追求安全性與穩(wěn)健性,結(jié)合客戶的年齡,定義為“平衡型”投資者還是較為適合的。
客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合分析
過(guò)往操作案例(二)
第十一章、資產(chǎn)配置的三重屬性分析
專業(yè)屬性
服務(wù)屬性
營(yíng)銷屬性
第十二章、哪些因素會(huì)阻礙資產(chǎn)配置方案?
客戶的信任程度因素
客戶對(duì)以往業(yè)務(wù)滿意度
客戶對(duì)該項(xiàng)新業(yè)務(wù)認(rèn)同度
發(fā)現(xiàn)需求,匹配需求”的能力
單只產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力和匹配度
客戶的財(cái)富規(guī)模因素
客戶的核心需求因素
客戶的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)因素
其他因素(推進(jìn)時(shí)機(jī)/親友影響/客戶缺乏理性的期望等)
第十三章、開始行動(dòng):打開你的話題
借助當(dāng)前的熱點(diǎn)問題打開話題
借助已售產(chǎn)品的表現(xiàn)打開話題
借助客戶現(xiàn)有的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)打開話題
借助客戶現(xiàn)有的產(chǎn)品情況打開話題
不破不立:給客戶做資產(chǎn)診斷所帶來(lái)的機(jī)會(huì)
有技巧地提問:發(fā)現(xiàn)需求/理解需求/匹配需求/實(shí)施需求/維護(hù)需求
資產(chǎn)配置服務(wù)中的常用溝通話術(shù) (Case/Role)
2011: 中國(guó)億萬(wàn)富豪數(shù)增長(zhǎng)80%

《資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷》適合對(duì)象
資產(chǎn)配置產(chǎn)品客戶經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)代表、業(yè)務(wù)員等。

《資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷》所屬分類
市場(chǎng)營(yíng)銷
《資產(chǎn)配置及產(chǎn)品營(yíng)銷》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
-----------------------------------------------------------------------------------

在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢(shì)
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬(wàn)的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對(duì)客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對(duì)授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問題,實(shí)現(xiàn)高度針對(duì)性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過(guò)對(duì)客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來(lái)發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價(jià)值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評(píng)估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評(píng)估,并實(shí)時(shí)跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師陳瑜老師簡(jiǎn)介
陳瑜
陳瑜
曾任江西理工大西方經(jīng)濟(jì)學(xué)講師
廣發(fā)銀行總行高級(jí)培訓(xùn)講師、顧問
北京工商大學(xué)、清華大學(xué)金融專業(yè)碩士
曾任信托公司培訓(xùn)總經(jīng)理、資深內(nèi)訓(xùn)師,RFP理財(cái)講師
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷
陳老師先后任職世界五百?gòu)?qiáng)IBM高級(jí)銷售經(jīng)理,華南金融展(金融機(jī)構(gòu)),對(duì)公司的用戶大會(huì),技術(shù)交流會(huì)、新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)等客戶關(guān)系管理工作有切身體會(huì);
宇信易誠(chéng)(美國(guó)納斯達(dá)克上市公司)任職市場(chǎng)部總經(jīng)理,對(duì)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等有系統(tǒng)深入的了解和研究 。
任職深圳某財(cái)經(jīng)公司駐北京辦事處經(jīng)理,負(fù)責(zé)北京金融市場(chǎng)的軟件資訊系統(tǒng)銷售,為各研發(fā)機(jī)構(gòu)提供證券上市公司信息及咨詢,銷售業(yè)績(jī)列公司30多分支機(jī)構(gòu)中第二。
2011年培訓(xùn)輔導(dǎo)第三方理財(cái)公司(恒天財(cái)富),實(shí)現(xiàn)100億營(yíng)銷目標(biāo)。
授課風(fēng)格
陳老師授課內(nèi)容充實(shí),實(shí)戰(zhàn)為主,知識(shí)面廣,利用深厚的文史哲底蘊(yùn)結(jié)合課程實(shí)際過(guò)程中,講課頗有深度,讓學(xué)員過(guò)耳難忘;把教室當(dāng)做舞臺(tái),把上課當(dāng)做享受,讓學(xué)員在學(xué)習(xí)的過(guò)程中享受知識(shí),如沐春風(fēng)。
服務(wù)客戶:
金融業(yè):建行福建分行、建行惠州分行、建行白云支行、中行廣東分行、中行海南分行、中行東莞分行、工行福建分行、興業(yè)銀行總行、興業(yè)銀行廣州分行、農(nóng)行湖北分行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行總行、廣發(fā)銀行廣州分行、廣發(fā)銀行上海分行等十幾家分行 華夏銀行福州分行、蘭州銀行、寧波銀行、杭州銀行、嘉興市商業(yè)銀行、內(nèi)蒙古銀行、徽商銀行、廣西農(nóng)信、柳州農(nóng)信、賓陽(yáng)農(nóng)信、梧州農(nóng)信、藤縣農(nóng)信、蒙山農(nóng)信、平南農(nóng)信、興安農(nóng)合行、北海農(nóng)信、佛山禪城農(nóng)信、瀾石農(nóng)信社、廣州農(nóng)商銀行、資源農(nóng)合行、南海農(nóng)信、順德農(nóng)商銀行、郵政銀行、富滇銀行……
保險(xiǎn)業(yè):民生人壽、平安人壽、大都會(huì)人壽、中國(guó)人壽清遠(yuǎn)分公司、中銀保險(xiǎn)……
通用業(yè):廣州新達(dá)城、奧迪公司、通用集團(tuán)、合生元奶粉、恒大集團(tuán)、中融信托、廣州璞拓、股權(quán)基金、恒天財(cái)富投資管理、速領(lǐng)信財(cái)稅公司、中礦聯(lián)合黃金公司、諾亞財(cái)富公司、柏雅工藝、金頂黃金、百歲天下健康企業(yè)、廣州水產(chǎn)集團(tuán)……
客戶評(píng)價(jià):
陳老師是銀行培訓(xùn)專業(yè)人士,與與陳老師進(jìn)行長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作,沒有后顧之憂……
——廣發(fā)銀行人事總監(jiān)章立紅
適合自己的培訓(xùn)就是最好的培訓(xùn),巴老師陳老師的課程給廣西各聯(lián)社理事長(zhǎng)主任帶來(lái)了新的風(fēng)氣,業(yè)績(jī)猛增。
——廣西農(nóng)信人力資源部總經(jīng)理黃世釗

我們?cè)谏虾,寧愿舍近求遠(yuǎn),跟陳老師合作…… ——上海銀行培訓(xùn)總經(jīng)理張泓

陳老師合作比較放心,可以從理念層讓學(xué)員學(xué)到很多東西,而不是把時(shí)間浪費(fèi)在一些不必要的游戲和互動(dòng)上。 ——廣州農(nóng)村商業(yè)銀行培訓(xùn)中心鄧總
陳老師完全按照我公司需求進(jìn)行課程設(shè)計(jì),案例豐富實(shí)戰(zhàn),授課符合我們行業(yè)的特點(diǎn)……
——廣州新達(dá)城物業(yè)人事部總林麗英
陳老師知識(shí)廣博,比培訓(xùn)市場(chǎng)上一些靠忽悠的老師來(lái)說(shuō),可以實(shí)實(shí)在在學(xué)到很多的知識(shí)…… ——奧迪通用肖總經(jīng)理
陳老師授課,深入淺出,聽陳老師講課,有一種頓悟的感覺……
——合生元謝總:
陳老師對(duì)于理財(cái)分析到位,專業(yè),是我們長(zhǎng)期的合作伙伴……
——璞拓公司楊總
陳老師不但理論豐富,而且結(jié)合我公司的具體業(yè)務(wù)特點(diǎn)進(jìn)行講師,使我公司員工素質(zhì)得到了大大的提升。 ——廣州速領(lǐng)信財(cái)稅吳總

主講課程:營(yíng)銷類:《銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》、《大客戶營(yíng)銷技能提升》、《理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升》、《金融產(chǎn)品服務(wù)營(yíng)銷》、《資產(chǎn)配置與營(yíng)銷技巧》、《客戶關(guān)系管理》等
服務(wù)類:《銀行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵時(shí)刻MOT》《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量管理》《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷技巧》《銀行網(wǎng)點(diǎn)卓越服務(wù)》
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細(xì)信息
陳瑜老師其他內(nèi)訓(xùn)課
·網(wǎng)點(diǎn)卓越服務(wù)
·銀行網(wǎng)點(diǎn)廳堂銷售與服務(wù)技巧
·網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵時(shí)刻(MOT)
·銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量管理
·網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)—新員工新形象
·營(yíng)銷心態(tài)—營(yíng)銷十顆心
·銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技巧
·銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧
·客戶經(jīng)理營(yíng)銷36計(jì)
·客戶關(guān)系管理
相關(guān)培訓(xùn)
關(guān)于我們 | 聯(lián)系我們 | 友情連接 | 培訓(xùn)分類導(dǎo)航
Copyright © 2009-2024 peixune.com . All rights reserved.
廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司 版權(quán)所有  頁(yè)面執(zhí)行時(shí)間: 67.6 毫秒

粵公網(wǎng)安備 44011302000582號(hào)


粵ICP備16013335號(hào)
培訓(xùn)易在線客服 ×