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財商系列課程
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183190
《財商系列課程》課程大綱

課程背景:
有這樣一個事物,一直存在于我們的身上,天天都將面對;若能高效運用它,將可以使我們的人生更精彩,生活更美滿;倘若不能認(rèn)知它、理解它、把控它、運用它,那就有可能會被它帶進無盡的深淵,成為它的附庸,成為它的奴隸;可惜啊,從古至今,在我們的知識體系中,卻缺乏了對它運用的教育與指引,所以很多人從小到大,都沒有系統(tǒng)地認(rèn)知與掌握它。
它就是金錢!
正是這個人生基本技能的缺失,“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……這些成為流行的詞匯;如何擺脫金錢的困局?
正所謂“操心操得心碎,只因缺少智慧”。
本系列課程,即從覺悟、創(chuàng)富、守富為不同階段,讓大眾從財富的認(rèn)知入手,并能從自身與財富的關(guān)系作重新的認(rèn)知,系統(tǒng)地理解財富的判別,探究如何結(jié)合大眾自身的情況,分析財富現(xiàn)狀,找尋財務(wù)不足點,選擇合適的投資工具,規(guī)避風(fēng)險,拓寬學(xué)員視界,并結(jié)合人生未來的重大目標(biāo),合理選擇投資方式,提升大眾“財商”、實現(xiàn)財富增長與目標(biāo)達成的追求!

課程效果:
1.指引學(xué)員對財富的重新定義、了解,認(rèn)知;
2.讓學(xué)員深層次認(rèn)知理財?shù)哪繕?biāo)與意義,理解提升“財商”在人生歷程中的意義,掌握理財?shù)娜选敖痂匙”;
3.從人生的八大核心需求與目標(biāo)出發(fā),使學(xué)員能高效掌握這六大目標(biāo)的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式;
4.手把手引導(dǎo)學(xué)員對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析,選擇合適自己的高效理財工具;
5.融入“模擬投資理財PK”,以激發(fā)參與者對投資分類有更深入認(rèn)知與采購需求,并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力;
6.指引學(xué)員未來若干自我學(xué)習(xí)的渠道、方向,達到二次提升,信息優(yōu)化;讓學(xué)員在日常中開展四大方向的自我修煉,提升自我素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能,從“理財菜鳥”向“理財達人”的華麗轉(zhuǎn)身。

適合對象:有財富夢想與人生需求的成年人
適合人數(shù):60-80人
課程時間:分為三階段,每個階段兩天
授課形式及特色:室內(nèi)授課+理論精講+案例互動+討論交流+視頻教學(xué)

課程綱要:

第一部分:覺醒(兩天)

第一單元:開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰——全員參與,形成團隊,明確目標(biāo),落實規(guī)則

第二單元:趣說財富
1.何為財富
討論:身邊的財富——每個人都是億萬富豪
2.財富與幸福
3.讓財富與幸福攜手同行
4.金錢最重要的是帶來改變
分享:財商版《西游記》
5.馬太效應(yīng)
6.名人財富案例啟示
分享:巴菲特財商故事
分享:洛克菲勒財商故事
7.生命周期與財富周期

第三單元:資本大時代之“財商”構(gòu)建
1.為啥咱們有錢了?
2.未來應(yīng)該怎么辦?
3.資本大時代下之財富人生
4.財商的自我認(rèn)知
測評:認(rèn)識自我之“財商評估”
5.財富控制三根本
分享:理財經(jīng)典案例

第四單元:你必須知道的金融知識
1.生活中的經(jīng)濟學(xué)
2.生活中的金融學(xué)
3.數(shù)讀中國經(jīng)濟
4.“克強”經(jīng)濟學(xué)解讀
5.投資市場簡讀
討論:生活中的經(jīng)濟學(xué)與金融學(xué)

第五單元:四種財商
1.管道的故事
視頻:管道的故事
討論:管道的故事
1)我們生活在提桶的世界
2)你的管道是你的生命線
2.四種財商
1)財商的自我認(rèn)知
測評:認(rèn)識自我之“財商評估”
2)賺取財富
輕易放棄的人不可能贏
富人為什么變得更富有
守護財富
我們身后的財富掠奪者
預(yù)算財富
預(yù)算赤字
預(yù)算盈余
財富信息
財富杠桿的秘密
信息讓你更富有
3.財富掌控三根本
1)學(xué)會存
2)學(xué)會記
3)學(xué)會投
游戲:搶紅包

第六單元:財富的魔力
1)貨幣的魔術(shù)
2)貨幣時間價值的衡量與計算方法
3)世界第八大奇跡:復(fù)利
4)生活中的理財計算與應(yīng)用(EXCEL運用)
5)投資中的復(fù)利與年金
6)貸款的選擇技巧
工具:財富計算實用APP

第七單元:財商的作用
1.自由生活
2.高品質(zhì)生活
3.傳承財富
4.造福社會

第八單元:財富控制三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1)資產(chǎn)負債合理調(diào)節(jié)
2)收入支出健康管理
3)備用金資產(chǎn)管理
4)家庭財務(wù)報表制定
5)家庭財務(wù)報表研判
工具:個人資產(chǎn)收支數(shù)據(jù)整理表
工具:個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
案例:制定家庭財富報告與解讀
2.風(fēng)險管理
1)風(fēng)險來源分類
討論:個人財務(wù)風(fēng)險剖析與規(guī)避
2)6大風(fēng)險控制手段及分析
3)為什么會有人需要更高額的保險
4)從財務(wù)補償和投資配置的尺度看保險需求
5)從財務(wù)決策非理性看保險的人性關(guān)懷
視頻:當(dāng)不得不離開的時候
3.合理投資
1)投資資產(chǎn)評價
2)財務(wù)自由意義與評測
4. “首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風(fēng)險
視頻分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認(rèn)知
工具分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測
3)了解目標(biāo)
4)了解工具
5)了解時勢

第九單元:人生核心理財需求與目標(biāo)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.望子成龍教育策略
3.風(fēng)險管理無憂人生
4.安享晚年退休計劃
視頻:關(guān)注養(yǎng)老
工具:養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5.投投是道投資規(guī)劃
分享:如何把握都有成為億萬富翁的機會
6.美好消費支出規(guī)劃
分享:信用卡使用十大要點
7.合理節(jié)約您的稅負
8.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻:《邁克爾杰克遜》遺產(chǎn)謎案

第十單元:家庭現(xiàn)象與需求分析
1.家庭財務(wù)問題發(fā)現(xiàn)
2.家庭財務(wù)問題分析
3.家庭財務(wù)問題解決

第十一單元:理財沙盤體驗
1.理財沙盤體驗的描述
2.理財沙盤體驗的正式開展
沙盤游戲:《御財?shù)馈F(xiàn)金流財商提升演練》
3.參與者的體驗后分享

第十二單元:理財與人生
1.財務(wù)安全與財務(wù)自由
2.人生財富的四個象限
3.人生價值與理財之道
4.做好理財?shù)男逕捈记?br />工具分享:個人財商提升素材
激發(fā):激發(fā)對第二部分的課程需求

第二部分:創(chuàng)富(兩天)

第一單元:理財與投資
1.理財與投資的關(guān)系
2.實務(wù)投資與金融投資
3.投資與理財目標(biāo)實現(xiàn)
4.生活中的經(jīng)濟學(xué)
5.生活中的金融學(xué)
討論:生活中的經(jīng)濟學(xué)與金融學(xué)

第二單元:投資工具辨識
1.投資工具產(chǎn)品分類與識別
2.債權(quán)類與股權(quán)類工具
3.風(fēng)險性
4.流動性
5.收益性
6.期限性

第三單元:貨幣市場投資工具
1.貨幣市場基金
分享:“寶寶們”的選擇
2.國債回購協(xié)議
3.銀行理財產(chǎn)品
1)銀行理財產(chǎn)品分類
2)銀行理財產(chǎn)品投資策略

第四單元:資本市場投資工具(上)
1.債券工具認(rèn)識
2.可轉(zhuǎn)換債券
3.股票市場
1)股票分類方式
2)股票數(shù)據(jù)研判
3)股票投資策略

第五單元:資本市場投資工具
基金投資
1)基金分類方式
2)基金的要素
3)基金投資優(yōu)勢
4)基金買賣成本
5)基金定投五大要點
6)基金選擇六大關(guān)注
7)基金投資渠道指引
討論:資本市場工具選擇

第六單元:房地產(chǎn)投資策略
1)房地產(chǎn)投資分類
2)房地產(chǎn)投資策略
3)房地產(chǎn)選擇十大準(zhǔn)則
4)房地產(chǎn)投資衍生工具

第七單元:互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品投資策略
1.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品投資分類
2.P2P的意義與操作
3.P2P選擇準(zhǔn)則與風(fēng)險
4.眾籌的含義與分類
5.眾籌選擇準(zhǔn)則與風(fēng)險

第八單元:人生財富規(guī)劃
人生目標(biāo)與投資工具選擇
討論:選擇合適工具實現(xiàn)人生夢想
激發(fā):激發(fā)對第三部分的課程需求

第三部分:守富(兩天)

第一單元:高凈值人士財富
1.高凈值人士資產(chǎn)來源
2.高凈值人士目標(biāo)追求

第二單元:財富分配案例模擬與分析
1.資產(chǎn)分配案例擬定
小組討論:自編家庭財富分配
2.自編案例評價分析
導(dǎo)師分析:家庭財富風(fēng)險與配置評價

第三單元:家庭現(xiàn)象與需求分析
1.家庭財務(wù)問題發(fā)現(xiàn)
2.家庭財務(wù)問題分析
3.家庭財務(wù)問題解決
4.幸福方程式的意義與解決

第四單元:高端財富工具分析與研判
1.信托工具
2.天使投資與私募股權(quán)
3.新三板投資
4.私人銀行與家族管理室
5.移民與留學(xué)

第五單元: 財富分配與傳承
1.傳承的內(nèi)容
1)財富傳承
2)家業(yè)傳承
3)精神傳承
2.傳承的工具
1)保險
2)遺囑
3)信托

第六單元:下一代的財商教育
1.財商教育切入
2.想要的與必要的
3.財商培養(yǎng)游戲
4.青少年財商培訓(xùn)實操

《財商系列課程》所屬分類
特色課程

《財商系列課程》所屬專題
課程設(shè)計與開發(fā)

《財商系列課程》關(guān)鍵詞
財商系列課程、銀行金融、
《財商系列課程》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細信息
黃國亮老師其他內(nèi)訓(xùn)課
·最新經(jīng)濟形勢下的理財策略
·中國經(jīng)濟與家庭理財
·御財術(shù)——中高端人士財富管理講座
·財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動
·財富密碼之女性理財 ——家庭保險購買的種類常識技巧
·中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?
·職場人士理財策略 ——理財基礎(chǔ)知識與投資市場把握
·客戶經(jīng)理提升之企業(yè)家理財
·企業(yè)家財富管理與傳承
·家庭理財技巧課程
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