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商業(yè)銀行貸款五級分類實務
添加時間:2014-08-21      修改時間: 2014-08-21      課程編號:100166254
《商業(yè)銀行貸款五級分類實務》課程大綱
一、貸款五級分類概述
1 貸款五級分類的歷史沿革
2 為什么要實行貸款五級分類
3 推行貸款五級分類的難點和問題
4 貸款五級分類的核心定義及參考特征

二、貸款五級分類方法解析
1 信貸資產(chǎn)風險分類的一般方法
2 正常與不良大類的分類依據(jù)
3 分類的程序與操作流程

三、兩種重要的工具
1 財務分析與現(xiàn)金流量分析
1) 法人客戶貸款分類流程表
2) 財務分析
A. 財務分析的意義及注意的問題
B. 損益表的分析
C. 資產(chǎn)負債表的分析
D. 財務比率分析
E. 財務分析與五級分類的對接(案例)
3) 現(xiàn)金流量分析
A. 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量表
B. 現(xiàn)金流量分析
C. 現(xiàn)金流量分析與五級分類的對接(案例)
4) 行政機關、事業(yè)單位貸款分類要點
2 非財務因素分析
1)主要內(nèi)容
2)一般方法
3)非財務因素的風險評估及與與五級分類的對接(案例)

四、貸款五級分類操作中應注意的其他問題
1 關注類與次級類的界限
2 參考特征的局限性
3 關聯(lián)企業(yè)貸款的分類
4 借新還舊貸款的分類
5 對違規(guī)授信業(yè)務的分類
6 逃廢銀行債務貸款的分類
7 怎樣處理逾期時間與風險分類的關系
8 關于拆分問題
9 關于虛假財務報表和關系人貸款


《商業(yè)銀行貸款五級分類實務》所屬分類
財務稅務

《商業(yè)銀行貸款五級分類實務》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓銀行窗口服務禮儀培訓、
《商業(yè)銀行貸款五級分類實務》內(nèi)訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經(jīng)濟問題》等學術(shù)刊物上發(fā)表了學術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系,經(jīng)濟學學士
  2003.7 西安交通大學金融系,金融學碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系,訪問學者
  2005.3 西安交通大學金融系,金融學博士

資格考試培訓:
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎、個人理財、風險管理

科研情況:
課題項目:
2012 中國房地產(chǎn)風險預警研究, 西安交通大學專項科研項目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價, 中國人民銀行西安分行項目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論,教育部人文社會科學研究項目, 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計劃項目,參與
2009 經(jīng)濟調(diào)整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價,中國人民銀行西安分行項目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會科學基金項目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究,陜西省科學技術(shù)研究發(fā)展計劃項目,參與
編寫教材:
投資項目評估,經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2010,主編
國際投資學,武漢大學出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學出版社,2010,參編
證券投資學,西安交通大學出版社,2009年,參編
金融市場學,科學出版社,2008,參編
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