《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》課程大綱
課程背景：
操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)，也是對(duì)每一位基層員工的目標(biāo)要求。因此每位員工必須以高度責(zé)任感、使命感對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)要有一個(gè)正確、清醒地認(rèn)識(shí)：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應(yīng)該怎么做，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好每一筆業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀(jì)、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問(wèn)題開(kāi)始的，要充分認(rèn)識(shí)到就是這些小問(wèn)題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機(jī)，從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長(zhǎng)鳴，防范于未然。


課程時(shí)間：1天6小時(shí)
授課對(duì)象：銀行會(huì)計(jì)主管、柜員及其他相關(guān)人員
授課特點(diǎn)：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，提高在工作中的實(shí)操能力。
3．課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
六、案例分析

第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)規(guī)程
2.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開(kāi)戶(hù)/辦理業(yè)務(wù)/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)
1.開(kāi)立基本賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
2.對(duì)公賬戶(hù)的用途劃分
3.對(duì)公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)/業(yè)務(wù)辦理/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶(hù)資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類(lèi)
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶(hù)資金案
四、對(duì)賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶(hù)核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對(duì)于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制
一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)
二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.憑證銷(xiāo)毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶(hù)資金案

《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》課程目的
1.全面樹(shù)立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，有效防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2.了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策，提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
3.掌握柜面業(yè)務(wù)及票據(jù)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與防控措施。
4.通過(guò)大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生。

《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》適合對(duì)象
銀行會(huì)計(jì)主管、柜員及其他相關(guān)人員

《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》所屬分類(lèi)
綜合管理

《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》所屬專(zhuān)題
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范、

《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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