《商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作培訓(xùn)》課程大綱
模塊一：基礎(chǔ)部分

一、 洗錢(qián)的概念
1、什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？
2、典型洗錢(qián)交易的3個(gè)過(guò)程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢(qián)的國(guó)際、國(guó)內(nèi)形勢(shì)
（1）上海羅懷韜地下錢(qián)莊案
（2）匯豐銀行洗錢(qián)案
（3）北京馬甸郵幣卡洗錢(qián)
二、 反洗錢(qián)的法律法規(guī)
1、《反洗錢(qián)法》
2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
三、 銀行反洗錢(qián)內(nèi)部管理要求
1、建立反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；
2、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況；
3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息；
7、做好反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
l 客戶身份識(shí)別制度
l 客戶身份資料和交易記錄保存制度
l 大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度

模塊二：柜面反洗錢(qián)控制方法與要求（結(jié)合法規(guī)與案例）

1、 客戶身份識(shí)別階段
（1） 新開(kāi)客戶身份識(shí)別
（2） 代理開(kāi)戶身份識(shí)別
（3） 一次性交易客戶身份識(shí)別
2、 業(yè)務(wù)辦理身份識(shí)別
（1） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)身份識(shí)別
（2） 非面對(duì)面業(yè)務(wù)身份識(shí)別
（3） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)身份識(shí)別
（4） 跨境業(yè)務(wù)身份識(shí)別
3、 可疑交易的采集與識(shí)別
（1） 臨柜開(kāi)戶業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（2） 代理業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（3） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（4） 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（5） 非面對(duì)面業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
（6） 貸款業(yè)務(wù)可疑交易特征分析
4、 可疑交易應(yīng)對(duì)策略與手段
（1） 婉拒方式
（2） 內(nèi)部報(bào)告方式
（3） 分析方式
（4） 向人民銀行報(bào)告要求
（5） 接受處理與保密要求
5、 反洗錢(qián)工作宣傳與培訓(xùn)
（1） 常用反洗錢(qián)宣傳方式
（2） 如何對(duì)內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)轉(zhuǎn)培訓(xùn)

模塊三：客戶經(jīng)理反洗錢(qián)控制方法與要求

1、 樹(shù)立正確的反洗錢(qián)工作意識(shí)
了解你的客戶是客戶經(jīng)理的初步工作要求
（1） 評(píng)估合規(guī)意識(shí)與業(yè)績(jī)之間的關(guān)系
（2） 掌握反洗錢(qián)工作制度
2、 配合反洗錢(qián)工作調(diào)查要求
（1） 如何開(kāi)展重新識(shí)別身份工作
（2） 如何針對(duì)可疑交易特征進(jìn)行核查
（3） 如何撰寫(xiě)反洗錢(qián)報(bào)告
（4） 如何在調(diào)查過(guò)程中盡到保密義務(wù)


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銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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