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實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握
添加時間:2015-06-04      修改時間: 2015-06-04      課程編號:100181280
《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》課程大綱
課程背景:
目前,投資理財已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面,成為普通百姓 生活的必要組成部分,很多人已經(jīng)認(rèn)識到投資理財與自己的生活有著直接的關(guān)系,開始注意培養(yǎng)自己的投資理財意識。此課程主要針對理財經(jīng)理如何幫助客戶自己能真正成為投資理財?shù)母呤郑瑤椭麄冋业郊彝ネ顿Y理財?shù)闹c(diǎn)、培養(yǎng)生活平衡能力的關(guān)鍵。然而,生活卻是不可預(yù)測的,很多不可知或不可控制的事情隨時隨地會發(fā)生,我們避免不了,逃避不得,只有積極地去面對。在積極面對的過程中,學(xué)會家庭投資理財、合理使用金錢,變壓力為動力,取得人生的巨大成功,在“顧此”的同時,也不“失彼”,做到“魚”與“熊掌”兼得之。

課程收益:
1、針對金融從業(yè)人員對客戶深度開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
2、讓學(xué)員理解理財規(guī)劃的核心基礎(chǔ)內(nèi)容,掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具;
3、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù),簡述理財核心規(guī)劃,讓學(xué)員把握關(guān)鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧;
4、指引對常用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析、判別,結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)周期、投資市場現(xiàn)狀,從理財角度探究經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊、判別;
5、詳細(xì)論述當(dāng)前金融市場常見理財工具,并分析探討不同工具在理財中的定位與意義;
6、以生動的課程模式,講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結(jié)合,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員專業(yè)技能與營銷技能提升。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:理財經(jīng)理
授課形式:理論精講+實戰(zhàn)演練+案例+互動+體驗式沙盤演練

課程大綱:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
1、達(dá)成共識,課程概述
2、號召、響應(yīng)
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊

第一講:理財服務(wù)定位
1、理財規(guī)劃意義
2、理財業(yè)務(wù)工作定位
3、金融營銷壓力形成與解決方向
4、理財業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營銷
討論思考:理財與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)

第二講:理財基礎(chǔ)知識
1、生命周期區(qū)分及各周期理財重點(diǎn)
2、風(fēng)險承受能力與風(fēng)險偏好的判別
3、財務(wù)金字塔架構(gòu)(1234理論)
4、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
5、理財客戶信息分析
6、六大財務(wù)要素評價
視頻分享:風(fēng)險認(rèn)知
工具分享:《個人理財工具選擇建議表》

第三講: 理財服務(wù)流程
1、理財六大服務(wù)流程
2、自我理財風(fēng)格覺察與分析
3、客戶行為特征與理財風(fēng)格洞悉
測試:理財風(fēng)格測評

第四講:人生核心理財目標(biāo)與實現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老

第五講:市場把握之經(jīng)濟(jì)分析
1、常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知(貨幣政策、貨幣供應(yīng)量、物價指數(shù)、采購經(jīng)理指數(shù)、投資規(guī)模等)
2、經(jīng)濟(jì)周期理論與劃分判別
3、財經(jīng)信息解讀當(dāng)前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀(從指標(biāo)讀懂現(xiàn)狀)
4、中長期投資市場分析探討與判別
課堂練習(xí):財經(jīng)《有報天天讀》

第六講:常見理財工具現(xiàn)狀與探討
1、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物類工具比對
2、基金工具分類與探討
3、保險保障型產(chǎn)品分析
4、信托類工具剖析
5、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品構(gòu)成分析
6、卡類業(yè)務(wù)競爭
7、貴金屬投資形式與操作
8、外匯及其衍生工具
課堂討論:常見工具特色

第七講:理財工具選擇與維護(hù)
1、資產(chǎn)配置工具判別依據(jù)
2、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合
3、風(fēng)險分析與管理
4、合適方為佳——理財工具“選之道”
5、目的定乾坤——理財工具“擇之道”
6、投資市場的“道、天、地、將、法”五步判別法
7、常見金融陷阱剖析
實例分享:工具選擇
“金睛火眼”理財工具選取法

第八講:新式理財工具探討
1、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊及其風(fēng)險
2、非常規(guī)金融工具特色及風(fēng)險
3、非常規(guī)理財產(chǎn)品營銷通道
課堂討論:非常規(guī)金融工具特點(diǎn)及應(yīng)對

第九講:結(jié)合理財方案的無壓力營銷
1、將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財方案
2、結(jié)合理財方案無壓力營銷分析
3、同理心表達(dá)模式
4、常見異議處理表達(dá)
模擬演練:大堂無壓力情景銷售
結(jié)語:服務(wù)升華,輕松營銷,實現(xiàn)成交!

《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》課程目的
1、針對金融從業(yè)人員對客戶深度開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
2、讓學(xué)員理解理財規(guī)劃的核心基礎(chǔ)內(nèi)容,掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具;
3、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù),簡述理財核心規(guī)劃,讓學(xué)員把握關(guān)鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧;
4、指引對常用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析、判別,結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)周期、投資市場現(xiàn)狀,從理財角度探究經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊、判別;
5、詳細(xì)論述當(dāng)前金融市場常見理財工具,并分析探討不同工具在理財中的定位與意義;
6、以生動的課程模式,講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結(jié)合,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員專業(yè)技能與營銷技能提升。


《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》所屬分類
特色課程

《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》所屬專題
理財培訓(xùn)、投資融資、投資智慧

《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》關(guān)鍵詞
理財工具、投資、銀行金融、
《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點(diǎn)帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運(yùn)作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強(qiáng),內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運(yùn)用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強(qiáng),他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細(xì)心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點(diǎn),通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強(qiáng)了他們的動手能力,強(qiáng)化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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趙原
  • 培訓(xùn)師:趙原
  • 所在地:昆明
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郭。ū本
  • 培訓(xùn)師:郭。ū本
  • 所在地:北京
  • 中國新型城鎮(zhèn)化的開拓者
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投資融資相關(guān)培訓(xùn)師
張利群
  • 培訓(xùn)師:張利群
  • 所在地:上海
  • 商業(yè)模式及投融資研究專家
許愿
  • 培訓(xùn)師:許愿
  • 所在地:廣州
  • 資本、投資、財務(wù)及稅務(wù)“四棲”實戰(zhàn)專
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理財培訓(xùn)相關(guān)培訓(xùn)師
朱曉青
  • 培訓(xùn)師:朱曉青
  • 所在地:廣州
  • 銀行營銷實戰(zhàn)專家
袁楚然
  • 培訓(xùn)師:袁楚然
  • 所在地:深圳
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