《優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與前景展望》課程大綱
課程背景：
2014年官方報(bào)告顯示，金融理財(cái)在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財(cái)在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是，零售金融未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏?cái)富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動(dòng)的投資組合銷售向主動(dòng)的投資組合管理變化的過程。如何培養(yǎng)零售客戶經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的根本問題。

課程目標(biāo)：
1.思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知理財(cái)經(jīng)理的工作定位，我們工作的核心環(huán)節(jié)有哪些，每一天工作模塊的安排與時(shí)間合理配比
2.準(zhǔn)確定位：引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)當(dāng)下及未來金融發(fā)展方向，了解市場(chǎng)的走勢(shì)與自身工作的發(fā)展?jié)摿?br />3.知識(shí)強(qiáng)化：讓學(xué)員能掌握專業(yè)技能的提升方向，如何豐富自身學(xué)識(shí)，有的放矢，精準(zhǔn)提升工作效率
4.技能夯實(shí)：引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)當(dāng)下及未來金融發(fā)展方向，了解市場(chǎng)的走勢(shì)與自身工作的發(fā)展?jié)摿?br />5.客戶分析：讓學(xué)員了解為客戶服務(wù)時(shí)自身心態(tài)的挑戰(zhàn)與調(diào)整，學(xué)會(huì)與客戶溝通的顧問式溝通方法
6.發(fā)掘規(guī)律：引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理深層次了解崗位定位、自身定位，改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求
7.持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到客戶長期服務(wù)的重要性，并學(xué)會(huì)批量服務(wù)客戶的營銷方法

課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：金融零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程大綱：
第一單元：理財(cái)服務(wù)定位
1.當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
2.解決金融銷售人員困境的辦法
小組研討：客戶買與不買的原因在哪里？
3.建立理財(cái)顧問式銷售的模型
4.進(jìn)行理財(cái)顧問式銷售的意義
思考：未來管理層來自哪些崗位？

第二單元：未來金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
1.金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)剖析
2.網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型對(duì)不同崗位的影響
3.網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)網(wǎng)絡(luò)銀行的沖擊
4.互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊與應(yīng)對(duì)
思考：互聯(lián)網(wǎng)金融的分類與特點(diǎn)？
思考：如何應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融與網(wǎng)絡(luò)銀行的沖擊？
理財(cái)經(jīng)理在未來金融行業(yè)發(fā)展中的地位與作用

第三單元：理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容
1. 理財(cái)經(jīng)理的一天
2.理財(cái)顧問式營銷的客戶管理
3.理財(cái)顧問式營銷的建立信任
4.理財(cái)顧問式營銷的需求挖掘
5.理財(cái)顧問式營銷的創(chuàng)造價(jià)值


第四單元：資訊收集與投資市場(chǎng)把握
1.國際國內(nèi)時(shí)政知識(shí)分辨
2.金融和理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)
3.法律法規(guī)知識(shí)
4.綜合金融知識(shí)
5.常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知
6.中長期投資市場(chǎng)分析探討與判別
7.資訊收集渠道分享

第五單元：理財(cái)經(jīng)理個(gè)人修煉方向
1. 專業(yè)能力要求
2. 人際交往生態(tài)圈
3. 時(shí)間管理安排

互動(dòng)總結(jié)：
師生分享互動(dòng)，學(xué)員總結(jié)與難點(diǎn)答疑并制定行為改進(jìn)計(jì)劃。


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特色課程

《優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與前景展望》所屬專題
理財(cái)培訓(xùn)、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)能力提升培訓(xùn)、新經(jīng)理人、樂在工作培訓(xùn)、

《優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與前景展望》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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