《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》課程大綱
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2. 風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
三、目前柜面操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責(zé)相互不分離
3. 柜員權(quán)限卡（操作員卡）做不到事權(quán)劃分
4. 不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
五、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1. 嚴(yán)禁事項(xiàng)
Ø 賬戶及相關(guān)操作管理
Ø 重要物品的保管及操作行為
2. 會(huì)計(jì)印章的使用要求
3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點(diǎn)
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5. 假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
6. 身份證件的掌握
七、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（一）操作失誤型案例
1.客戶沒有預(yù)約而要求取款20萬元，處置不當(dāng)引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
（二）主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎？
2.總賬和分戶賬為何會(huì)不平？
3. ATM機(jī)里的錢去哪里了？
（三）道德風(fēng)險(xiǎn)型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元？

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《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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