《商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控》課程大綱
課前討論：某信用聯(lián)社內(nèi)外勾結(jié)“以貸收貸”現(xiàn)象會(huì)有什么后果？
第一單元：銀行常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)含義和種類(lèi)——資本充足率達(dá)標(biāo)了嗎？
2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)含義和種類(lèi)——討論：利率放開(kāi)后如何應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)含義和種類(lèi)及國(guó)內(nèi)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)
4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)含義、種類(lèi)及案例
5. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)含義、種類(lèi)及案例
6. 法律風(fēng)險(xiǎn)含義、種類(lèi)及案例
7. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)含義、種類(lèi)及案例
8. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)含義和表現(xiàn)形式及案例

第二單元：金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在生成機(jī)理分析
1、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在脆弱性理論分析
Ø 信息不對(duì)稱性導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn),決定了金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和脆弱性
Ø 金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)發(fā)揮的兩個(gè)前提:
ü 儲(chǔ)蓄者對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信心
ü 金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
Ø “囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在波動(dòng)性理論
3、金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
Ø 金融危機(jī)與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
Ø 金融自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
ü 利率自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
ü 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
ü 金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入自由與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變

第三單元：商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)
1. 合規(guī)管理產(chǎn)生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關(guān)概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)出臺(tái)有關(guān)銀行合規(guī)的指導(dǎo)原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及內(nèi)容
5. 《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》高級(jí)文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣
7. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行風(fēng)險(xiǎn)防范中的地位分析
討論：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理該有誰(shuí)負(fù)責(zé)？如何負(fù)責(zé)？

第四單元：銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)的設(shè)立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門(mén)的定位
Ø 合規(guī)部門(mén)的9大職責(zé)
Ø 合規(guī)部門(mén)的8大職責(zé)特性
2、合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)的聯(lián)系
Ø “三道防線、四道門(mén)檻”
Ø 與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系
Ø 與審計(jì)部門(mén)的關(guān)系
3、合規(guī)組織架構(gòu)
Ø 現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
Ø 合規(guī)組織架構(gòu)的三種模式
ü 內(nèi)控模式
ü 委員會(huì)模式
ü 法務(wù)部模式
Ø 各種模式的優(yōu)缺點(diǎn)
現(xiàn)場(chǎng)思考：本行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理采用何種方式？有哪些權(quán)利和義務(wù)！

第五單元：合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控舉措
1. 加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)
2. 積極開(kāi)展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項(xiàng)辦法的宣傳培訓(xùn)
3. 有效開(kāi)展合規(guī)檢查和督查工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
4. 積極做好反洗錢(qián)工作。
5. 全面開(kāi)展信貸經(jīng)營(yíng)和審批責(zé)任認(rèn)定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀
Ø 建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
Ø 建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
Ø 建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度
ü 合規(guī)績(jī)效考核制度
ü 合規(guī)問(wèn)責(zé)制度
ü 誠(chéng)信舉報(bào)制度
7. 分享：黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的體會(huì)
8. 討論： 結(jié)合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)案件，談?wù)剬?duì)銀行合規(guī)管理必要性的認(rèn)識(shí)。
結(jié)束部分：課程回顧、收獲分享、合影留念


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