《零售銀行發(fā)展趨勢(shì)》課程大綱
課程背景：
在利率市場(chǎng)化的大勢(shì)所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下，中國(guó)零售銀行業(yè)的資金成本在過(guò)去三年中水漲船高。未來(lái)十年中，這一困局將持續(xù)困擾零售銀行，導(dǎo)致客戶資產(chǎn)收益率由從2012到2020年下降高達(dá)約80個(gè)基點(diǎn)。嚴(yán)峻的市場(chǎng)環(huán)境要求銀行進(jìn)行根本的轉(zhuǎn)型，從交易銀行/財(cái)富管理和消費(fèi)信貸/中小企業(yè)信貸等高潛力業(yè)務(wù)中獲得盈利。只有以客戶為導(dǎo)向的、具備差異化競(jìng)爭(zhēng)能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代銀行，才能成為中國(guó)零售銀行業(yè)下個(gè)十年的贏家。
王老師經(jīng)合自身多年在“中國(guó)最佳零售銀行”招商銀行的從業(yè)經(jīng)歷，并親歷、親自參與了招行零售銀行的二次轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏、產(chǎn)能飛躍等項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身對(duì)零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的長(zhǎng)期關(guān)注和和研究，為您拔開(kāi)重重迷霧，找到未來(lái)零售銀行的發(fā)展方向。
課程特色：
系統(tǒng)性：系統(tǒng)的了解中國(guó)零售銀行轉(zhuǎn)型的進(jìn)程和重大事件
前瞻性：詳解BANK3.0時(shí)代零售銀行轉(zhuǎn)型的核心要點(diǎn)
指導(dǎo)性：零售業(yè)務(wù)三大引擎的著力點(diǎn)與發(fā)展模式
啟發(fā)性：?jiǎn)l(fā)根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)探索合適的轉(zhuǎn)型方向
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
適合對(duì)象：支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理
課程大綱：
第一講：中國(guó)零售銀行的發(fā)展進(jìn)程
互動(dòng)討論：你對(duì)哪些銀行的零售轉(zhuǎn)型印象深刻?
一、BANK1.0時(shí)代：“不做零售業(yè)務(wù)將來(lái)沒(méi)飯吃”
案例：招商銀行的一次轉(zhuǎn)型
解讀：馬蔚華其人
1、交易型網(wǎng)點(diǎn)——銷售服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)
2、零售產(chǎn)品的創(chuàng)新
3、財(cái)富管理的雛形
二、BANK2.0時(shí)代：“水泥+鍵盤(pán)+姆指”的渠道大變革
1、電子銀行的前世今生
對(duì)比：各家銀行網(wǎng)銀和手機(jī)銀行的優(yōu)劣勢(shì)比較
2、社區(qū)銀行的O2O嘗試
案例：那些失敗的社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型
討論：社區(qū)銀行成功的必要條件
3、直銷銀行的興起
案例分析：平安銀行“橙子銀行”
案例分析：包商銀行“小馬BANK”
三、BANK3.0時(shí)代：銀行不再是一個(gè)地方，而是一種行為!
1、互聯(lián)網(wǎng)金融：站在銀行門(mén)口的野蠻人
案例分析：微信支付如何后來(lái)居上?
案例分析：馬明哲的互聯(lián)網(wǎng)金融帝國(guó)
2、未來(lái)零售金融需求的特點(diǎn)是什么?
3、物理網(wǎng)點(diǎn)的再次轉(zhuǎn)型
案例：各大銀行的智慧網(wǎng)點(diǎn)
4、“消滅銀行卡!”——移動(dòng)支付的時(shí)代到來(lái)
5、重要的是銀行服務(wù)、而不是銀行本身
案例：田惠宇“高位接盤(pán)”的華麗轉(zhuǎn)身
第二講：零售銀行發(fā)展的核心模塊
一、宏觀趨勢(shì)對(duì)零售銀行發(fā)展的影響
1、利率市場(chǎng)化與資本約束
2、科技改變一切
3、社會(huì)和形為方式的轉(zhuǎn)變
4、零售銀行未來(lái)取勝的四大關(guān)鍵
二、客戶經(jīng)營(yíng)模塊
1、客戶關(guān)系管理(架構(gòu)、名單、效果、交叉、統(tǒng)一)
案例：令人抓狂的批薩店員
案例：招商銀行的CRM系統(tǒng)
2、客戶經(jīng)營(yíng)策略(細(xì)分、需求、提升、經(jīng)營(yíng)、服務(wù))
3、市場(chǎng)活動(dòng)策略
三、核心業(yè)務(wù)模塊
1、財(cái)富管理業(yè)務(wù)
案例分析：招商銀行的私人銀行體系
視頻討論：《奪命金》理財(cái)經(jīng)理的不歸路
延伸討論：臺(tái)灣銀行業(yè)財(cái)富管理的發(fā)展之路
2、小微及消費(fèi)金融業(yè)務(wù)
案例：民生銀行小微金融的得與失
案例：淘寶的“花唄”與阿里小貸
討論：P2P的暴力生長(zhǎng)
3、網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)
三、大數(shù)據(jù)在未來(lái)零售銀行中的極端地位
1、大數(shù)據(jù)在我國(guó)零售銀行中的應(yīng)用
案例：招商銀行微信銀行的智能識(shí)別
案例：中信銀行的信用卡秒極營(yíng)銷
2、大數(shù)據(jù)的應(yīng)用場(chǎng)景(客戶管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理)
3、大數(shù)據(jù)在未來(lái)零售銀行的發(fā)展方向
《零售銀行發(fā)展趨勢(shì)》所屬分類
市場(chǎng)營(yíng)銷
《零售銀行發(fā)展趨勢(shì)》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、
零售業(yè)培訓(xùn)、
銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
銀行客戶投訴抱怨處理技巧、
銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、
銀行信貸培訓(xùn)、
《零售銀行發(fā)展趨勢(shì)》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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