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銀行中層管理人士綜合理財寶典
添加時間:2015-05-05      修改時間: 2015-05-05      課程編號:100179230
《銀行中層管理人士綜合理財寶典》課程大綱
一、金融機構發(fā)展趨勢
二、什么是理財?
1、理財誤區(qū)
2、理財?shù)暮x
3、理財和投資的區(qū)別
三、新時期重要的理財理論
1、貨幣時間價值理論
復利的力量、名人名言、案例說明、
2、資產配置理論和實操
影響長期投資收益的各因素重要性比例
資產配置中產品的分配比例
大類資產的合理配置
資產配置的優(yōu)勢
簡單的資產配置基礎模型(圖示)
資產配置的基本路徑
1) 理財?shù)哪繕思皩崿F(xiàn)步驟
去哪里?在哪里?如何去?
2)資產組合中包括哪幾類資產
3)尋找最佳的資產組合
市場上有絕對好的產品嗎?為什么?

四、主要投資產品簡介及比較分析
1、投資產品簡介
◎銀行存款
◎外匯產品
◎信托產品
◎債券
◎股票
◎貴金屬
◎投資基金
◎金融衍生品
◎保險
◎房地產投資
◎個人外匯買賣
◎其他投資產品
2、對比產品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產品比較分析(圖表演示)
◎風險比較分析(可控、不可控)
◎收益比較分析
◎流動性比較分析
◎其他特性比較分析
4、產品其它運作模式
第三方存管、渠道

五、人生理財規(guī)劃的作用
防范規(guī)避不測風險
平衡目前與未來的收支
追求高品質生活的保障
合理避債保全資產
合理避稅提高財富效率
六、理財規(guī)劃方略
1、理財規(guī)劃流程
◎搜集客戶資料目標和愿望
◎判斷客戶目前財務狀況
◎設計及向客戶演示客戶財務計劃
◎執(zhí)行財務計劃
2、八大理財規(guī)劃圖解析
◎現(xiàn)金規(guī)劃
◎投資規(guī)劃
◎保險規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃
◎消費支出規(guī)劃
◎稅收籌劃
◎養(yǎng)老規(guī)劃
◎財產分配與傳承
七、不同客戶群體的理財需求
1、參加工作不久的年輕人怎么理財?(29歲白領案例)
2、青年家庭怎么理財?(IT行業(yè)一經理案例)
養(yǎng)老金如何規(guī)劃?
3.中年中等收入家庭怎么理財?(民營企業(yè)老總理財規(guī)劃)
步驟:
一家庭基本信息
二家庭生活目標
三家庭資產負債
四家庭收入支出
五風險承受力測試
六家庭財務分析
七制作理財方案
八建議投資產品組合

《銀行中層管理人士綜合理財寶典》所屬分類
特色課程

《銀行中層管理人士綜合理財寶典》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、中層管理技能提升、理財培訓、MTP-中層管理培訓、中層管理技能培訓銀行窗口服務禮儀培訓、中層部門主管培訓經理人培訓、中層部門主管培訓專題、銀行客戶投訴抱怨處理技巧銀行服務禮儀培訓、工廠精細化管理銀行客戶經理管理技能提升培訓、銀行信貸培訓、中層管理能力提升

《銀行中層管理人士綜合理財寶典》關鍵詞
綜合理財、銀行金融、
《銀行中層管理人士綜合理財寶典》內訓服務流程
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在線提交培訓需求

培訓顧問需求調研

溝通確認內訓方案

簽訂協(xié)議

內訓執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師牛建萍老師簡介
牛建萍
牛建萍
北京大學民營經濟研究院品牌所客座教授
教育部“十二五”重點課題財商課題核心專家
浙江大學EDP項目資深講師
中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師
IARFCC國際理財師協(xié)會資深理財規(guī)劃師
中華講師網(wǎng)品牌講師
中國民主建國會 (北京海淀區(qū))成員
財商創(chuàng)新理論和實戰(zhàn)課程,是財商導師牛建萍為國人實現(xiàn)財務安全自由而研發(fā)倡導的先進理念,全部根據(jù)不同企業(yè)類型、不同行業(yè)特點、不同學員對象,針對性地提供匹配所在企業(yè)需求授課內容,為大眾提供優(yōu)質教學服務。理財導師牛建萍是在不同的領域,取得過優(yōu)異的成績和具備豐富的教學經驗的創(chuàng)新理財教育先行者。
主要背景:
金融財經院校畢業(yè),
IARFC國際認證理財規(guī)劃師
資深講師 City& cuilds國際認證培訓師
她曾任國家重點軍工企業(yè)財務主管;
曾任世界500強工商銀行十年財務經理、高級會計師;
曾任世界500金融機構平安集團理財培訓講師、高級經理。
在讀中國人民大學財政金融博士研修生。
從2001年開始,她先后在國內十多座城市巡回演講,在全國26個行業(yè)領域進行培訓,滿意度達到95%以上。12年來,她曾講授財商管理及理財課程達800多場,受眾客戶達十萬余人。
2011年-2014年她受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪,對《通脹時期如何理財》和《富人如何實現(xiàn)財務安全自由》做了非常深刻的解讀,引起大眾的特別關注。
2013年出版財商書籍《財商有道- - 財富如何增值》,在網(wǎng)絡引起讀者的強烈熱捧,并評價受益。

榮譽稱號:
2008年榮獲中國《女性成功創(chuàng)業(yè)優(yōu)秀人物》獎項;
自2008年-2010年連續(xù)榮獲中國企業(yè)百強教育優(yōu)秀培訓師稱號;
2009年評為中國策劃協(xié)會年度諸葛亮策劃獎;
2010年榮獲央視奮斗欄目《中國青年奮斗榜>.榮譽稱號;
2011年榮獲搜狐網(wǎng)《最佳財商講師》光榮稱號;
2012年榮獲第八屆中國企業(yè)百強教育財稅十佳培訓師榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國0500強講師》榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國財務管理十強講師》榮譽稱號
2013年榮獲中國培訓聯(lián)盟《誠信公益培訓師》光榮稱號
2014榮獲教育部十二五重點課題《財商課題》
本課程可以提供內訓,查看培訓師詳細信息
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