《銀行中層管理人士綜合理財寶典》課程大綱
一、金融機構(gòu)發(fā)展趨勢
二、什么是理財？
1、理財誤區(qū)
2、理財?shù)暮�義
3、理財和投資的區(qū)別
三、新時期重要的理財理論
1、貨幣時間價值理論
復(fù)利的力量、名人名言、案例說明、
2、資產(chǎn)配置理論和實操
影響長期投資收益的各因素重要性比例
資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例
大類資產(chǎn)的合理配置
資產(chǎn)配置的優(yōu)勢
簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型（圖示）
資產(chǎn)配置的基本路徑
1） 理財?shù)哪繕思皩崿F(xiàn)步驟
去哪里？在哪里？如何去？
2）資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
3）尋找最佳的資產(chǎn)組合
市場上有絕對好的產(chǎn)品嗎？為什么？

四、主要投資產(chǎn)品簡介及比較分析
1、投資產(chǎn)品簡介
◎銀行存款
◎外匯產(chǎn)品
◎信托產(chǎn)品
◎債券
◎股票
◎貴金屬
◎投資基金
◎金融衍生品
◎保險
◎房地產(chǎn)投資
◎個人外匯買賣
◎其他投資產(chǎn)品
2、對比產(chǎn)品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產(chǎn)品比較分析（圖表演示）
◎風(fēng)險比較分析（可控、不可控）
◎收益比較分析
◎流動性比較分析
◎其他特性比較分析
4、產(chǎn)品其它運作模式
第三方存管、渠道

五、人生理財規(guī)劃的作用
防范規(guī)避不測風(fēng)險
平衡目前與未來的收支
追求高品質(zhì)生活的保障
合理避債保全資產(chǎn)
合理避稅提高財富效率
六、理財規(guī)劃方略
1、理財規(guī)劃流程
◎搜集客戶資料目標和愿望
◎判斷客戶目前財務(wù)狀況
◎設(shè)計及向客戶演示客戶財務(wù)計劃
◎執(zhí)行財務(wù)計劃
2、八大理財規(guī)劃圖解析
◎現(xiàn)金規(guī)劃
◎投資規(guī)劃
◎保險規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃
◎消費支出規(guī)劃
◎稅收籌劃
◎養(yǎng)老規(guī)劃
◎財產(chǎn)分配與傳承
七、不同客戶群體的理財需求
1、參加工作不久的年輕人怎么理財？(29歲白領(lǐng)案例)
2、青年家庭怎么理財？(IT行業(yè)一經(jīng)理案例)
養(yǎng)老金如何規(guī)劃?
3.中年中等收入家庭怎么理財？（民營企業(yè)老總理財規(guī)劃）
步驟：
一家庭基本信息
二家庭生活目標
三家庭資產(chǎn)負債
四家庭收入支出
五風(fēng)險承受力測試
六家庭財務(wù)分析
七制作理財方案
八建議投資產(chǎn)品組合

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特色課程

《銀行中層管理人士綜合理財寶典》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、中層管理技能提升、理財培訓(xùn)、MTP-中層管理培訓(xùn)、中層管理技能培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、中層部門主管培訓(xùn)、經(jīng)理人培訓(xùn)、中層部門主管培訓(xùn)專題、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、工廠精細化管理、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、中層管理能力提升、

《銀行中層管理人士綜合理財寶典》關(guān)鍵詞
綜合理財、銀行金融、

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